來源：gooaye/corrected 校正版 Markdown 原始檔：foodmo/gooaye/corrected/EP0220.md 集數：EP0220 SoundOn：https://player.soundon.fm/p/954689a5-3096-43a4-a80b-7810b219cef3/episodes/ca254ec2-bd6d-4e11-b2ac-377cab321616 音訊：https://rss.soundon.fm/rssf/954689a5-3096-43a4-a80b-7810b219cef3/feedurl/ca254ec2-bd6d-4e11-b2ac-377cab321616/rssFileVip.mp3?timestamp=1689439392785

EP220 | 💃

開場 / 贊助

歡迎收聽股癌，我是孟公，本期節目由簡單煎蛋贊助。簡單是一個不含動物成分，也不做動物實驗的零殘忍植萃保養品牌，品牌很注重這一塊，成分單純，Vegan孕婦都能用。老闆早期創業的時候差點把自己搞到翻船，靠著熟客回購慢慢救回來，現在成績越做越好，也獲得很多的好評。簡單的工作人員很多都是愛用者轉夥伴，用上癮乾脆直接加入。簡單隻有網路販售沒有實體通路省下來的成本全部靠過去原料的加強上讓消費者用CP值較高的售價買到物超所值用過都說贊確認在我們這邊賣的很不錯今年再次回來放福利給大家簡單的保養品男女都適合洗完臉只要一瓶很方便擦完清爽不會黏菜雞常鮮組有洗臉跟化妝水吸收很快又不黏皮膚比較乾的一定要用看看新品保溼精華保溼夠又不油膩講究CP值的可以選保養老司機這組還有送洗臉的最划算也就是三個步驟就完成補水 保溼 鎖水

我自己是還蠻推薦簡單的產品因為真的使用起來就像他們的品牌名稱一樣簡單 方便 大方男生女生都很方便 都很適用結賬的時候輸入GOAYE就可以享我們主委的限定組合優惠每滿千折80送面膜一片結賬再送100塊的購物金下次使用來自臺灣的優質品牌推薦給大家現在臉書上面還有辦抽獎活動你只要到我們的貼文下方臉書的貼文下方去留言

生活與近況閒聊 1

那就額外再抽10位送你500塊的購物金在這邊提供給所有需要的朋友們好 那我們自己去跟大家開箱防疫體驗營Part 2上一集跟大家講說從義大利回來踩陰三次那入境的時候呢還是踩到陽性所以我跟我兒子呢就被送上救護車再去醫院那我老婆就是以陪病者的身份陪同那上一集是講到說我們要等結果出來才可以知道可不可以回家嘛那現在他自己已經回家了非常幸運就是大概在醫院待了6天那兩次採陰我兒子是兩次採陰那我是一次採陽一次採陰那採陽的部分呢是CT值好像36還是37就蠻高的反正就是說已經沒有任何感染力了那驗抗體呢也有驗到也就是說我們其實是就案例就是當時我猜測是對的老婆得到的時候我們應該都得到只是因為沒有症狀所以就不覺得好像自己有得到肺炎之類的那實際上對生活有什麼影響沒有 藍膠也沒有變短也沒有什麼腦汙之類的很多那種副作用基本上就是去抓幾個個案

然後把它放到很大你知道媒體的工作就這樣我也知道我講了這樣的東西之後就會興起一些波瀾像有些媒體就拿去報比較禮貌的會私訊我私訊我也不會回因為我已經講過說我不要受訪了你自己也在你給我的留言裡面提到說我不要受訪所以你自己知道再來就是其他有些媒體還是拿去報剛剛有三家拿去報應該是互相抄彼此的稿之類的當然你要報就算了只是我很討厭被報的另外一個原因就是因為任何的我覺得有點名氣的人我不會講自己是名人我也不喜歡講自己是什麼名人之類的但你只要被爆就一定會有人出來吐你那我當然就會看到這樣的東西那我就是那種我被吐我就想把你抓出來墊的我就會想說去留言然後我也去墊你全家我去做人身攻擊然後叫你來告我你告我之後我就要查出你住哪你是誰然後換我來針對你之類我就是這樣無聊的人所以我就想避免這樣的紛擾我就是想要避免這樣的紛擾所以我就希望

不要有任何人去報導我之類但還是爆了我還是看到這樣的留言就有兩個我一直在想說他媽雅虎的留言區其實雅虎留言區我不知道大家有沒有看過雅虎留言區真的是一個充滿極端仇恨跟那種就是你不知道去形容說到底社會上的這些人實際上他們是在什麼地方這些可能都要預防性急都要把他抓起來都是怪怪的就有兩個我點進去看他們的留言就是到處都跑去吐人到處都在吐人然後講到中國的東西就有中國好中國贊國外零贊我想說你怎麼不移民去中國反正我就被這樣的人吐說我用健保很噁心我想說你老爸腦痰你老媽洗身還是說你社會線卡到你用健保我都沒有說什麼我腳的稅高是你的幾百幾千倍你這種他媽美紅乾的還要跑出來指導說什麼誰可以用誰不能用誰噁心誰不噁心我之所以不會主動去吃健保我當然知道

生活與近況閒聊 2

它是好的社會福利沒有問題只是很多在挺健保的人他們就會把這個當令見他們就想說誰有資格用健保誰沒有其實這個不是你可以決定大家都有付這個保費其實付這保費我們大家都知道保費是養不起來的它是要用其他的稅金去cover的因為它有點像是一個社會福利我當然也支援說今天就改成十支十付之類的反正你有需要你要用多少就是一定程度的補貼進入商業保險的階段我覺得贊 很好就是為什麼說我這種繳的多的然後我用的點數高外比你少我想我是第一次住院結果我要被網路上的人這樣詆譭其實看來就很不爽但後來想一想就算了因為其實出院真的非常的高興我跟大家講就是因為我現在看到有一些海外的朋友私訊我然後講說分享一下心得然後以及他跟我講說有個自救會我看到海外自救會有兩個然後在臉書上面還蠻大的然後上面就有很多幹文就大家的心得是那種最慘的就會拿出來分享其實我們算是相對幸運

而且有點那種賽翁司馬焉知非福的感覺最慘最慘的案例是這樣我跟海外的朋友講一下就是你今天如果回來你是帶小孩的話這個是潛在最可怕的如果你有帶小孩真的非常可怕你人越多越可怕如果說你是一個人就還好但如果你越多人就越可怕因為它有一個bug是這樣如果你今天回來然後你們跑去旅館住已經住第六天了你知道現在防疫旅館有些人就被驗出來是有只要驗出來有確診你們就extend然後你就要再往後再增加隔離的天數如果說往後增加又換另外一個人有恭喜你會進入一個迴圈就是一直針一針隔到你哭出來這樣然後如果說你今天被送到醫院去的話然後醫院的環境我必須得說人的部分絕對沒問題而且蠻多的護理師跟醫生是我們的聽眾今天有一個醫生就很可愛他用病房裡面的call in然後跟我講說我跟我老婆都是聽眾我是復健科醫師然後跟我聊天然後說我給你建議一個東西你跟聽眾講說

不要每次都祝你平安祝你別的東西換點新的我覺得他講的是對的就是以後後面留言的拜託換一點新的梗可以祝我發財之類有的沒有的反正醫護跟醫院的工作人員都非常好但是醫院的環境就沒那麼好那也不是他們可以決定的那你要活在兩個監視器之下然後以及護理師隨隨衝進來那也不是他的錯就是他本來就隨時可以衝進來然後以及天氣還蠻冷的然後又很潮溼這樣所以像我們有帶小朋友的其實很痛苦我們一直很希望他早點放我們出來那最後面也符合條件所以就早點出來了所以在這邊給海外的朋友建議如果你今天是有帶小朋友的你先等我真的會誠心建議你等因為像我們這種是很幸運就是我關了六天出來居家隔離再加自主管理再額外再加14天所以這個對我來說是可以接受的可是在海外自救會裡面有看到蠻多的人我之前都不知道海外自救會這種東西是後來人家跟我講我才點進去看

生活與近況閒聊 3

那種最慘最慘的有一個媽媽帶一個小孩住了35天隔了35天那個真的會隔到崩潰那真的會隔到心裡會出問題這樣所以其實如果你今天回來是有家人代襯的你們這樣一大堆人回來我真的非常建議你們要拆散因為如果說你們是帶襯回來你輪流感染你們就完了你們就要在那邊住住到爽為止那整體來說還不錯的經驗就是出來之後我回家第一件事就是深呼吸然後覺得再也不要被關了這讓我想到當兵的時候其實上一次自由被剝奪就是當兵當兵真的是每個男人的回憶當兵的時候我們那時候在大五營因為我是特戰傘兵特戰傘兵要去大五營受傘訓然後在受傘訓的時候其實我跟我臨兵就是自作聰明因為那時候真的每天晚上太熱你知道我們要睡覺然後去裝冰水然後就抱著冰水壺睡覺然後你醒來就會發現你的床墊上有一個人形因為你就流汗流到炸掉然後我們會在外面炸雞排什麼叫炸雞排呢就是大家站到走廊上然後撒廢紙粉撒滿滿的

就跟雞排果粉一樣因為你這樣還睡得著因為他會強迫我們掛文章紀律說要掛文章然後寢室裡面可能三四十個人然後墊山就只有兩臺所以你根本吹不到所以我跟我鄰兵有一隻就突發奇想然後說說乾媽文藏真的超熱就我們平常都要把頭探出去可是你其他地方還是要守好好的你不能讓班長看到說你有把腳伸出來或什麼的你會出問題所以我們就偷偷的把頭伸出去這樣然後又是想說如果我們今天文藏不見的話班長就不可以說什麼所以我就跟我臨兵我們就半夜就突發奇想就把文藏拆掉然後文藏有那個鐵架我們就拿那個鐵架然後去高拋去外面就拋到沒有人看得到的地方很高興回去睡覺想說耶終於通風了然後就半夜被挖起來幹一頓然後還是去這個庫房把那個鐵架找出來然後以及隔天叫我們去把我們丟掉的那個鐵架找回來反正就強迫我們一定要這樣上次覺得這種自由被剝奪的生活就在當兵當兵真的是還蠻痛苦的

那這種自由被剝奪的生活重新迴歸正軌的時候就會覺得生活真的很美好所以除非你是想體驗這一種就是你平常已經過太爽然後爽到你已經不知道這個人生目的在哪的時候歡迎歡迎回來做一下這個防疫勞防疫勞做下去之後你對人生會有很多新的看法好那接下來我們就進入市場話題首先先跟大家聊一個蠻多人很在意的關於手機相關的一個主題就是說高通要去台積電投片它的Agen 1 Plus那這個Agen 1 Plus你可以想像成是它本來Agen 1的一個加強版那Agen 1對標的物件是誰就是聯發科的天機9000那可能就是蘋果的A15 A16這樣反正就是大家的旗艦晶片那高通本來這個旗艦晶片是在三星那邊做然後在三星那邊做遇到最大的問題就是說又變成暖暖包了就是它的發熱的效果卓越當然我們在手機上不希望它發熱

科技與產業話題 4

只是沒有辦法可能因為製成的關係當然也可能是設計的關係我們等到它在台積電這邊投片看會不會有效的改善總之我猜是因為製成的關係所以會有這種嚴重的發熱發熱也會導致效能變得不好所以其實本來市場上的呼聲對於天璣9000就是聯發科最新的旗艦晶片去挑戰高通的Agent1是覺得應該是蠻有機會的就是有機會開始去搶旗艦機的一個試戰可能本來是中階初階機款是聯發科的星骸戰術大量的晶片把初階跟中階的手機都包了下來現在開始去打高階的也可能是因為這樣子所以高通被逼急了本來丟了Agent1又有散熱的問題跑出來的跑分在 CPU 上又輸給聯發科GPU 上略勝一籌贏一點點但是因為有過熱的問題你不知道在過熱的狀況之下戶北之後跑分就輸給人家所以他就回去台積電這邊投片這是自從Snapdragon 870之後又再一次回來台積電這邊投片所以這件事情

我覺得可以拆成四家來討論對於高通來講當然是一個很好的嘗試搞不好回來這邊就解決他最令人詬病的暖暖包的問題對於三星來講其實這會有一點影響到三星跟高通之間的關係因為高通為什麼我就明知道說東西下在那邊變暖暖包可是我還是要持續的下因為三星的手機會採用高通的晶片但為什麼今年可能高通會有膽試直接我就不要在你這邊下單我也不怕你不用我的晶片為什麼呢因為其實今年的Exynos就是三星的獵戶座做出來的效果極差無比甚至跑不遠人家公版的東西所以他可能就是篤定說你三星你也不敢用自己的東西你只能用要麼就發哥要麼就我家你也只能用我家的東西所以可能在這樣的狀況之下就大膽的做這樣的嘗試就把單拉到台積電那邊去下而且下的量還蠻大的據說是2萬多片這樣對於台積電來講當然是大力多收了一個大客戶這客戶應該可以排進去前三名就是蘋果高通IntelAMD

NVIDIA這都是台積電的大客戶所以對於台積電來說就是不銷補就有因為這樣可以賺錢其實就算沒有這客戶台積電的東西本來就供不應求對於聯發客來講可能就會遇到一定程度的挑戰但我們還是持續觀察因為發個之後也會端一個好米波的晶片出來到時候我們再看後續的狀況怎麼樣反正發哥目前的戰略目標就是要取得一定程度的高階市佔現在中國的一些手機廠都已經開始有采用發哥的天璣9000了在近期就會開始推出在可能2月的時候就會現在就會開始有拉貨的狀況2、3月所以你可以觀察發哥2、3月的營收根據猜測應該是會有相當程度的成長算一算我覺得3月的營收可能要接近500億左右如果是這樣子的話就代表說拉貨的狀況是很不錯而且是符合猜測的預期那會不會因為這樣子受到挑戰呢其實這兩家本來就是一個高度競爭的狀況我覺得多少也解釋了為什麼兩家的本益比只有在十幾

因為都有很強勁的對手如果你說你看全世界很厲害的這些無廠半導體設計公司那像是高通啊博通Invidia AMD 什麼的可能大家的PE RatioNext 12 Month都不錯可是高通就相對便宜那發哥也是發哥本益比你算明年的話可能就落在十幾倍左右甚至不到15倍那殖利率也超高的這可能很高程度跟他們是高度競爭關係是有關係的也就是說如果今天是沒有競爭者的話或者說對手離很遠的話

科技與產業話題 5

那可能可以給一個比較高的估值所以高通的這個嘗試我覺得大家要密集追蹤如果說你是有在投台積電投三星應該比較少人投投聯發科投高通的其實都是應該要去關注這樣的一個訊息那我自己怎麼看呢其實我覺得發哥的發展性是越來越好了而且其實對於發哥跟高通來講手機的部分已經像是一個紅海就是他們還是會繼續做好的競爭沒錯只是開始可能會把觸角往更深的地方去像高通就是有看到蠻明確的要去打車用那連發哥在車用這邊可能稍微落後一點但連發哥有這個企業ASIC好像是 Google 的伺服器晶片這個單價是很高的它比手機晶片可能高個幾十倍以上所以像這樣子的東西也可能會有機會這種大量的資料中心運算的需求可能會有機會為發哥帶來很不錯的ASIC的一個應收這是大家可以去注意的接下來我們就來看一下美股大盤的部分大盤在上一集有跟大家提到說當你今天遇到連續下跌

然後下跌到後面出現了一個止跌反彈的大棒棒這個地方開始可能就是你可以試彈的位置但是因為你要防呆嘛就是你不要說我今天一買然後再繼續套最後面發現說我試彈的位置只是半山腰那最好的做法呢就是你還是拆成幾批去打但你不要拆太久拆成半年之內沒有必要啦如果說你手上是有陷阱的話你就在一兩個月內把它打完就好了那或者說你有持續有金流的話你可以挑一些你覺得很不錯的時間打但如果你是一個陷阱流穩健的人你甚至也不用挑啦你就每個月有錢進來你就一直打就本多終勝流就這樣玩的但如果說本沒有那麼多你會希望打在一個效益更好的地方雖然有時候聰明反被聰明誤但沒關係我們就嘗試看看因為我自己的做法就是我會看到大盤已經沒有出現新低了然後有一個反攻的大棒你未必要追這個大棒你可以等幾天看有沒有拉回有時候你也不會遇到拉回還有時候V轉上去那沒關係所以最好的做法就是分幾批攤

然後去平均成本這是我自己實務上的做法所以在接下來我會持續跟大家講說我會怎麼樣看我們等可能半年一年之後你就可以回頭看說我的那個軌跡長什麼樣子未必可以獲得一個絕佳報酬但是我等於是跟你分享一個完整的邏輯就是我覺得在買賣上面除非你真的非常有錢非常有錢的人你不用想那麼多有沒有策略你就是直接無腦跟他幹就對但是一般人你的錢不是無限的所以你會希望可以在每一次的買賣裡面找到一個邏輯就你自己的交易邏輯你什麼時候會買什麼時候會停損什麼時候會賣還是什麼時候會就算套牢了就給他套因為我要長期持有什麼的你都要有一個準則如果說沒有準則的話會進退失據如果說每次都是單純靠感覺的話其實是很痛苦的但其實市場上有的人會跟你講說我們就是看盤杆做事那可能就極短線的但如果是做那種比較中長期的基本上我們還是會有一定程度的策略因為策略就是協助你防呆然後協助你在

舉例來說兵荒馬亂的時候近期就是殺得亂七八糟的時候如果說你手上都沒有策略你也不知道你自己買的是什麼你一定就是亂砍你絕對就是亂砍然後之後看到有漲你就是亂追然後之後再跌回來你就再繼續亂砍

總經與政策觀察 6

那錢就沒了如果說你是有策略你也知道自己要買什麼的你就可以避免這樣的東西所以在上一集有跟大家提到說這一根附近可以買但是看到近期又把這一根給跌破了可能市場上有各式各樣的壞訊息其實我們待會再聊壞訊息的部分但我這邊很坦白跟大家講隨時都有壞訊息今天如果不是俄國美國 烏克蘭在那邊鬧事也會有別人也會有金小胖也有中國的貿易戰也會有美國升息你會發現隨時都有壞訊息如果你不是第一年進來市場你就會知道從以前到現在每一年你沒有找到任何一個時候是沒有壞訊息的隨時都一定有壞訊息只要修正的時候大家就把這東西拿出來講所以它只要不會對市場造成那種毀滅性的打擊的話我們就是先看看就好就你不用想太多什麼Delta Omicron都被當成是修正的理由過然後什麼中國恒大近期就中國恒大你發現時間也沒有隔多久可是好像已經沒有人在講中國恒大了很大的狀況還是在

可是為什麼沒有來講中國很大為什麼沒有來講說連環報全世界金融危機因為就是這樣反正每次下跌就會找個東西說來講有時候就會剛好遇到那種真正進入熊市的時候這故事就變得很有說服力除非真的遇到一個全世界金融危機或者我們發現成長性趨緩通膨整個炸掉戰爭的發生全世界陷入戰火之類的不然其實真的都不用想太多就先觀察就好了如果說在這種潛在可能有戰爭的狀況之下你希望可以做一點避險的話那選擇的物件可能就是美元或是黃金應該是以黃金為主是比較好的但我自己是不會這樣做我不會選擇要去做這樣的避險但是一樣分享出來給大家知道那關於這個俄羅斯跟美國還有烏克蘭之間的狀況稍微跟大家講一下目前就是說在上一期節目有提到俄羅斯是有撤兵的一個狀況是他們放訊息出來說把部隊往後拉但是之後又被美國打臉然後美國就講說沒有他們還是要打而且他們目前放了四五萬的兵力

為什麼會放4萬兵力為什麼會放這麼多的這個武裝執政機跟坦克在那呢因為就是做好絕對可以把烏克蘭基輔拿下來準備他放的人他放的物資他放的軍火就是可以拿下來的準備所以他覺得一定會打最新的訊息就說他覺得一定會打那在俄羅斯這一側呢就是他還是在外交上表態就是說他希望可以提取這個問題他沒有動手他沒有壞壞可是同時呢也開始去做演習什麼核四射演習那這個東西是每年都會做啦只是現在拿出來做就特別的敏感部隊還是持續壓在邊境上面根據美國這邊訊息說其實他根本就沒有退就各說各話現在都是各說各話然後在烏克蘭這邊就是遇到說有訊息傳出說他們有對烏冬的叛軍做炮擊叛軍這邊就有上傳一些影片跟照片說他炮打進來打到幼兒園我覺得這演過頭了炮打進來打到別的地方剛好打進幼兒園然後裡面又擺一堆幼兒的東西好像說他故意要炸小孩子那就是已經變成是一個公關的戰爭

其實近期你卻發現是這樣子的狀況那時候金小胖也是就大家各說各話

節目主題討論 7

放各自的訊息到最後你就發現說沒有人可以相信的那這時候怎麼辦就一樣如果你會怕就撿碼散戶最好的避險就是撿碼去賠一點黃金這是你害怕的話你可以這樣做如果說你不害怕你就繼續抱著持股其實各有好壞你去做避險的搞不好如果之後沒有事情股價暴利反彈你就全部沒有吃到如果說沒有做避險的如果說真的出事情你會因為這樣受傷所以這個是你自己要去做好選擇說你該怎麼樣做但是我跟大家分享的是我不會去做什麼避險我覺得這個戰爭應該是打不起來我自己的猜測真的打起來怎麼辦我就躺在裡面被大家槓我不會也算買很多所以我會第一層面直接受到打擊但為什麼我覺得不太會打起來因為要打的話這個時間點太奇怪你挑冬天春天之際基本上目前如果說俄羅斯人要把部隊開進去你會遇到基輔這沿路上可能就是爛泥你部隊根本進不去所以你可能用空軍進去打那效益可能也沒有那麼好你也未必可以很快的拿下來

如果你今天拖到的話就會出很大的問題後勤就有很大的問題那經濟上遇到制裁就有超大的問題俄羅斯根本沒有什麼錢你好不容易靠這個能源炒作然後在近期賺了一筆結果你可能很快又要把錢給燒掉我相信這是他不樂見的除非他有一些難言之隱就是我們想不到的為了個人的歷史地位之類的去做這樣的事情不然我覺得理性上沒有道理去做這樣的事情但我們今天如果去看這種極權國家俄羅斯中國或者說北韓其實很多時候他們做的事情未必是我們講的絕對理性有時候就是衝一把氣因為他們是類似獨裁的政權所以他想幹嘛就幹嘛你也不知道他真的要幹嘛他搞不好也沒有經過幕僚的討論他就是自己就想這樣做這件事情可能就算看起來很白痴就讓我們跟他講你就被制裁你會整個國家就倒了就垮了可是搞不好他就是要這樣做也不知道但是我自己用理性的角度我是覺得打不起來就大家在那邊嘴炮而已又立一個flag

近期瘋狂的立flag但是我要等到我目前回來我要先隔七天然後後來七天自主管理才可以出門可能就是那時候才會去入金我自己是沒有設定什麼線上轉賬我發現很多人會設線上轉賬但我自己沒有設那我要等到七天之後才可以入金所以有些人那邊迷信說怎麼等我入金才會開始漲的就是我把什麼運氣都帶走之類的那可能就是要等七天之後那我還會再等一個禮拜才有辦法重新的回到市場加碼因為我在出國之前前期有部位是滿滿的只是我把槓桿給砍光把選擇權砍光把期貨拉掉把部位平均的攤開其實爆股也不是隻爆一兩年雖然這波回吐很痛可是長期來說還是不錯雖然這樣講大家可能未必有感覺因為有些人剛進來剛進來就遇到這樣的打擊是真的蠻痛苦的這個有時候就遇到沒有辦法如果說你要在市場存活的話你就知道每兩年三年你就遇到這樣的事情所以我們能做的就只是你要有強健文靜的現金流

科技與產業話題 8

不然你很難去撐過每一次的這樣的狀況好那再來最後面再跟大家帶一個這個車用相關的話題就最近有聽到一些在車子上主晶片的缺貨開始慢慢緩解就是你等待的交起不用這麼長的狀況產生的這帶有什麼意思呢因為目前其實很多車廠他們缺貨缺到是直接把廠關起來像豐田就是那各大車廠都在那邊跟你挨好說東西做不出來那庫存還是偏低不過也開始看到一點微微的反轉跡象比如說二手車的價格已經開始有減緩沒有持續衝上去了所以可能需求的部分也可能在Omicron因為可能很多人就沒有辦法出去上班Fed的緊縮壓力之下很多人預期心理之類的需求是有受到一定程度的抑制在前面講通膨那集有稍微提到這個狀況是有開始反映到市場裡面去了但是整體車市的庫存還是偏低所以我們就是期待說他會把這個庫存補回來補回來之後我們可能手上的標題才要閃人這樣如果說汽車的主晶片開始有的話

就才會去拉其他周邊的東西像是什麼MOSFET IGBT Module或者說二極體這些東西如果我汽車主晶片又做不出來我不會去做那些次要的東西所以在接下來如果說缺貨狀況真的有改善的話可以去期待這些供應鏈他們可能會有很不錯的表現這個我有去跟我們群組野菜大稍微confirm一下他有提到所謂確實有些交期是開始變短了雖然還不敢去期待說真的可以緩解這個缺貨他說像是8寸金元整個強到爆掉但是如果說我們開始有看到一點點曙光的話就整個供應鏈可能就會整個疏通起來目前也有聽到說像是一些MOSFET有漲價的狀況產生所以這個在臺股的供應鏈可能大家可以注意在美股的部分其實就是景丁五大的公立半導體廠其實你去看他們的電話會議跟財報的話就可以獲得很多很多很不錯的資訊大概這樣那這期節目先跟大家聊到這邊最後跟大家提一下 NVIDIA

NVIDIA 就是財報非常好但還是跌爛那為什麼跌爛就是近期市況就是不好如果你要硬去找NVIDIA 財報裡面有狀況我覺得是很無聊的事情它整個財報開出來就是非常非常優秀那成長性也很好可能下一集有空的話我們再跟大家聊吧其實我覺得沒有必要聊NVIDIA 我們這太常聊了已經聊到反正就是每次聊完就吹捧資料中心好這個車用好每個東西好每個成長性都好那它唯一可以被拿出來編的就是你估值太高了你4P太高了但市場也不是白痴為什麼 NVIDIA 的估值是據來說五六十倍為什麼 AMD 四幾倍為什麼 Intel 只有十倍真的是因為 Intel 可以拉到四十倍嗎還是說是就是 NVIDIA 跟 AMD 是太高未必說不定會在中間找到一個middle ground但是 Intel 就算它只有十倍一樣可以大跌所以其實你沒有辦法用這麼無腦的方式去比價

在一兩集節目前有跟大家提到說有些人去比價

節目主題討論 9

就是用這種絕對數字他完全沒有去考慮質化的部分這是不對的兩個完全不一樣的人你不可以說什麼身高一樣體重一樣這兩個都是帥哥幹嘛臉差那麼多一個金城武一個謝夢宮幹那個就不一樣的人所以你不可以用什麼至少我們什麼量化資料看起來一樣這估值就給差不多這個東西不是這樣看的還是要看成長性還是要看本質好了那這期面聊到這邊

Q&A：聽眾問答

我們接下來進入Q&A的部分第一位HYC登山小廢物他說新勇氣運動主委你好我們有要投資的問題反正重倉2330應該不用怕美股一死去也不用怕吧我還蠻喜歡回答不是投資的問題然後說我來新勇氣運動謝謝群組多數友善的大家自從加入群組之後生活多了不少樂趣萬事問群組很好用邊緣人也不用太擔心祝阿友跟大家都可以健康快樂想請阿大幫我跟原廠的TYC小番茄先生說雖然我喜歡你兩年了但我沒有想要強求感情我做的每一件事都是因為我有興趣我想嘗試才做而你是讓我變得更好的動力之一謝謝你所以有空的時候可以去阿里山嗎那最後大家可以祝我生日快樂績效贏過我的好朋友嗎然後這個登山小廢物HYC生日快樂那他想要跟這個TYC小番茄先生會叫小番茄先生的應該是有毛病的人吧你確定你要跟這樣的人表白好沒關係我幫你們促成一下一起去爬個山爬個山看一下就有說兩個人相處起來

然後特別是一對一的時候才可以驗出來說到底是合不合所以祝你們一切順利表白的部分要稍微小心一點就有時候不要把感情推得太快大家慢慢來慢慢試有時候你把這個牌直接攤出來會給對方一些壓力但是在我們這邊湊合我是覺得沒有什麼太大問題祝你們都可以去阿里山上小朋友沒股買到 Meta 賠到脫褲五星吹吹關於年輕人出社會的資產配置來到您好自己是去年五月進入股市的小菜雞和大家一路走來真的感覺投資賺錢沒有想像中容易小弟最近要畢業正式步入社會了聽到來到說不希望自己的孩子未來也炒股因為真的不容易不是說不希望就是說我希望他會做他想要的事情因為很多人會講說你做股票你做節目你會不會希望你孩子也做一樣的事情不會啦他想幹嘛就幹嘛然後說小弟剛好有一點不動產掛號土地大概2000平左右最近屌哥越來越多剛畢業就有2000平這真的是優秀他說目前市價

大概是8000到1萬所以就是2000萬上集聽到挨大的4% rule以及時間對於複利的影響是不是這筆錢要儘早參與市場比較好因為附近持有土地放著不管的下場其實都沒有很好有被炸賭的也有付不出遺產所以導致土地被法拍的再者就是每一代分遺產到最後也所剩無幾土地增值的速度遠不及人的需求加上流動性的問題小弟在思考的過程中也看了put大部分的人都認為有土思有財加上因為這筆資金數量對於剛出社會真的是龐大若是及早加入大盤的行列其績效是去工作或是憑自己小本金遠遠追不上的不過這樣子搞下去很有可能會成為親戚口中的敗家子大部分華人都太喜歡這種保本的概念但是資本利得去算土地的話報酬率是不好的本身也不會自習等於是變相的持有防守性資產那相親來到若是來到剛出社會的時候我有這樣一筆土地的話還會走上全職投資的路嗎還是說大盤買好買滿直接原地退休

如果是我自己的話我會選擇去看可不可以把錢帶出來我會這樣做就是把錢帶出來然後丟進去市場或者說你講的大盤但是如果是我的話我不會丟大盤我會丟市場因為我對於自己的主動選股是有點信心的但如果說你對於自己的主動選股比較沒有信心你要拿去當丟大盤

Q&A：聽眾問答 2

大盤又會為你產生知習這樣的話其實是可以這樣做因為現在利息低所以可能很多人會有這樣的一個嘗試那長輩的概念也不是說是錯的因為對於很多長輩來講他根本就不喜歡股票資產這種東西股票資產他變態的地方是他是會腰斬的就是沒有什麼大事可能就是一個股災就腰斬實際上公司是一樣的整個全球環境也是一樣的他可能就是暫時庫存偏高之類的有時候就遇到這些靠杯式那些東西就直接疊掉一半有些長輩就不喜歡這樣的東西土地對他來講我放著在那邊慢慢漲我就很高興了那如果是使用槓桿的很多人買房子之所以說房地產報酬率很不錯是因為大多數人去買房地產是開槓杆去買如果說你敢開槓杆去買市場其實市場不會輸只是市場的波動真的太大了所以有時候你心裡就扛不住如果說你是用這種貸款的方式你不是用融資的方式就是股票融資的方式你就不會有斷頭的問題只是你要想你耐不耐得住回吐回吐下去的時候

那是很可怕那是那種你會覺得命會不見的所以要把錢貸進去市場裡面你一定要做好很充足的準備而且我建議你要先試個幾年即便你是丟大盤一樣就是你要先試個幾年你要先確定這一套是可以這樣做你再這樣去做因為你想那錢擺在那邊它不會不見你不要現在就去想說什麼放在那邊它都不會知習可是你要想你的經驗還不足如果你現在把它賠掉真的太可惜了所以最好的狀況是你先穩定之後然後慢慢來就一步一步來你開始大一點點出來那就去加大你的部位可以這樣試看看但是不要什麼七早八早就想說要直接把它all in幹進去如果說今天遇到市況不好的時候你壓力會很大你不要很年輕就把自己放在一個絕境裡面下面這個社畜人聲他說微航旅客大家好想要自驗我常搭微航VL到名古屋還有印象不知道有沒有搭到挨大開的飛機如果有的話就真有緣會這樣問的原因是因為好幾次在坐飛機的時候覺得機長的聲音很好聽

很有磁性空氣也很正不過人很少加上都是紅眼班機居多所以印象深刻想請教大家目前股市本金不多大概150萬目前都是0050相關的 ETF大概70%和金融個股30%為主想要慢慢累積儲蓄退休金目前的工作是公務員現金流正常每個月大概有15000可以投入還有房貸大概200萬要還限值1500萬我知道一大的重點是分批投入和買 ETF在不考慮國外之下他想和國家共存目標是慢慢累積儲蓄退休金期待年化報酬8%左右應該合理吧8%是偏比較樂觀一點如果你說抓個56%我覺得還算合理然後就是以近年來看但是當然以長期來看未必會有這樣的一個趴數但是6到8OK算可以可以期待這樣的一個趴數然後說另外想要請教之前股災買的主題是00692因為張數不多大概10張雖然報酬很好但賺太少想全部轉換成市值型的6108需要全部賣掉分批再買6108還是放著就好

若大盤真的跌到十年線來借房貸出來分批這個想法可行嗎先感謝愛大祝福您闔家平安身體健康首先你剛才前面講那個VL飛機對以前我是VL機師那只是我在受訓的過程之中我們就集體被fire掉了我們就集體被fire掉了

Q&A：聽眾問答 3

所以其實沒有撐到上線那後來我的同事有繼續飛我就沒有繼續飛了所以你不太可能達到我的飛機那下面就是說跌到十年線借房貸出來分批壓這個想法可以嗎以過往的回測臺股在十年線等於致富密碼穩贏過往的回測穩贏你只要在十年線這邊打你就是一定贏除非你打了之後你是用什麼槓桿的資金你遇到斷頭因為有時候在十年線附近還是有很大的震盪可是如果你在十年線買你等個一兩年之後你就會謝謝自己因為我們有這個國家的國安基金會互盤那你說下次會不會一樣我是猜還是會一樣但當然有些人就會賭說這是不一樣末日論者就覺得這是不一樣但是我覺得下次應該是差不多所以如果說回到十年線的話我確實會做一些比較大膽的操作但有時候就很怕你就像說你帶房帶進去就像剛才前面那個老哥一樣你真的貸房貸進去你知道其實當你今天背了這個貸款的壓力你背了這個槓桿的壓力很多人的心態是完全承受不住的

所以除非你長期就有這樣做那只是你等到一個好不容易的機會你選擇把槓加進去慢慢打在這樣的狀況之下可能對一般人來說耐受度是比較有可能性的但如果說你是在心中盤算然後真的等到那個狀況你要這樣去打你就在遇到一個10%的修正我猜大多數人根本就受不了就像10%修正你如果是把這個房子的錢帶出來舉例來說你一樣是像房貸一樣帶到這個5倍好了5倍的槓桿開下去10%也很痛你可能心裡面就完全扛不住了在2020年3月的時候你知道有超多存股族停損你現在回頭看你覺得不可思議怎麼可能會停損真的股災發生的時候大家都是皮皮醜其他美股就是類似的狀況你看美股下一堆人就是好好的股票就要把它停損掉沒有辦法嚇死所以有時候真的不要高估自己的抗壓性然後再來就是說要不要把這個00692換成00608其實我覺得沒有太大必要他們之間還是有一定程度的關聯性那692也不是說

他是一個不好的標的只是他不是我喜歡的主題但你說要把它換過去我覺得是沒有必要就可能你新入金的東西去丟你想要的東西這樣就好了因為那個692本身也是一個可以長期持有的東西我自己覺得下面這個等等他說薪水要讓家人朋友知道嗎大尼啊我這個人比較沒有想那麼多通常別人問薪水或說案子賺多少我通常不會去避諱但是我女友則不然他知道後都會直接靠揹我說錢這種事情讓我知道就好其他人就含糊帶過或是隨便打一個區間就好除了我之外不要讓任何人知道你的底細不知道愛大如何看待這件事情感恩愛大祝愛大一家平安快樂我實在蠻相信所有的財不露白就是說你今天把你賺多少錢跟別人講正向的結果是什麼正向的結果可能就是有些人會去言復事他知道你會賺錢他就想說我要認識你我要幫你你知道其實有錢人為什麼可以錢滾錢有很大一部分是因為錢是會往上流的誰是往下流錢是往上流的

就是大家看到有錢人其實你會更想要去貼近有錢人我幫你做事情我幫你介紹人因為你想要去impress

Q&A：聽眾問答 4

你想要去讓他覺覺說你是一個可以用的人有一天他會注意到他可以把財富分給我很多人在有錢人面前就會變這樣所以財富會往上流就這樣因為你會不由自主要去幫這個人做事所以當然你今天去展示你的財力的時候可能往好處想就是有這樣的狀況往壞處想的時候壞處就是可能就是有些人會想要對你不利之類的所以不管是好或是壞好像都不是這麼樣的一個好事好的部分算人家可能會丟資源出來跟你share或什麼可是你就要去注意說可能接近你的人都不是純粹的好意就純粹的好朋友所以當你今天把你的財務狀況說的東西都攤在別人面前的時候確實會為你帶來一些麻煩這個也是我在節目錄了一段時間之後才開始意會到的你知道其實一開始在在臺灣經營投資社群其實不容易你知道嗎當我今天經營投資社群很多人就喜歡嗆說所以那果然到底會不會投資我就丟物件單丟的時候有些人就說他物件單是造假的

就有些人會這樣講造假的或者說他只敢截一部分那我今天丟一個大筆的或者說我連續丟個幾筆像這些人丟什麼期貨單那有些人就忽略就是你丟完之後他可能真的打到他他就閉嘴有些人他會一直嘴你你真的打到他就閉嘴可是他閉嘴之後你就發現說我為了證明給你看或者說我其實當時沒有想這麼多但搞不好有些人看了之後就開始媽的現在想說要綁架我還是綁架我兒子之類的我後來也想通這件事情所以就對了如果有別人要講說我不會投資或說什麼我是窮鬼隨便你講反正生活是怎麼樣只有自己知道money in the pocket只有你自己知道所以女朋友說的東西是還蠻有道理的就是猜不露白在這個社會上我覺得是一個該奉行的東西但當然如果今天是你的好朋友問你的話我覺得你就不用避談好朋友就不用避談好朋友如果你去避談這個我覺得有時候也太小氣了就是他想要知道你就讓他知道但如果說是一般人

什麼一般的親友就不用講那麼多因為只會製造麻煩有些甚至還跟你借錢下面一位這個志毛毛他說五星吹捧吹到波及王子會講話那吹捧吹吹先祝主委家平安出關救美股小弟是某甲國營傳產菜鳥員工那今年預計公司會發不少獎金想問還大如果平時就有認購公司股票錢是否就不應在自行購買公司股票避免資產過度集中同一檔股票呢如果說你是用風險控管的角度的話這樣說是沒錯的但如果說你在公司是有能力或者說你有這個訊息能力是可以取得一些關鍵的數字的話那當然其實對你來說就是很大的優勢你要繼續壓你的公司那靠它發財是可以的就是有蠻多人都是這樣做的就是因為你對這個產業很熟悉所以你對於外面人來講他可能要知道的東西就是法術會什麼可是你可能在第一線你可以馬上知道一些狀況那在這樣的條件之下你想要去壓這些公司沒問題但如果說是在這種資產配置的角度當然我們會希望說

不要所有東西都壓在同個地方特別是你就已經在那邊工作了那除了配股之外你的錢又買來之後那你的公司不見你工作不見你的資產也都不見了

Q&A：聽眾問答 5

那可能就蠻可怕的所以自己思考看看那是我的話我可能會覺得如果訊息面夠強的話我就敢壓但如果說其實也沒有什麼特別的訊息那我會選擇把資產往別的地方配那下面這個boss10jqka他說股市韭菜哥那相請問來他對於借貸的本質有什麼看法從小學到的觀念那借錢常常被冠上負面的觀感但實際上哪個大老闆不借錢應該是沒有經營腦的才不借錢都是一些更大的獲利機會那其實還大對於借貸有沒有推薦的書籍或是觀念可以給大家參考呢那謝謝果然大大好人一生平安而借貸這件事情呢很簡單的想就是你去做空貨幣然後你去做多你的標的你借錢創業就是你去做空貨幣然後你去做多你的創業的東西那你借錢炒股一樣的道理借錢買房一樣的道理所以借錢本身他只要利息夠低的話你就可以把它想像成利息就是資金的成本我今天如果可以用這樣的一個資金成本換來一個很大的效益那我是白痴在不借錢

那你說大老闆都借錢沒錯很多大企業就是他賬上現金可能也夠他為什麼還要發債為什麼蘋果還是要發債就對啊就是可以發債就發債那除非你真的沒有錢沒有錢又借不到錢那可能才會發股票所以有時候發股票去稀釋股權那是一個在我看來還是比較下下策的做法就如果說是有募資能力的然後是有融資能力的你就應該是直接去融資或者說你就直接去發債而不是說什麼我今天去稀釋我的股東權益所以對於企業來講他們借錢去做投資是很正常的事情但對於個人來講首先你要去評估的就是因為企業可能已經有一定程度的獲利模式了所以他知道說據來說我今天就是在賣一個車輪餅我一個車輪扁的攤車已經排到炸掉了我知道我在隔壁在開一個車輪扁攤車我還是可以賺到報我開三個我開五個甚至開十個我都賺報我是白痴我才不貸款可是很多人去貸款他遇到的問題是他根本就還不確定自己的獲利模式然後他就去貸款

這樣你當然就很高機會吃大便你就直接背一堆債所以這可能也是因為為什麼有些長輩會跟你講說借貸不是一件好事情因為可能大多數借貸的人都沒有好下場除非說是借貸買房借貸買房在臺灣好像是無敵的存在但借貸炒股借貸創業特別借貸創業死掉的人應該很多借貸炒股應該也蠻多就因為這樣死掉了除了一些可能蠻聰明的知道怎麼樣做適當財務槓桿的他們可能借油借錢來做一些財務操作他是可以有好下場但是大多數確實聽到非企業界的自然人他去借錢然後不是買房是買其他東西的可能下場都不太好但是借貸本身他不是錯的而且現在資金成本這麼低的時候我覺得這是一個非常好的借錢環境只是你借錢你要幹嘛重點就是你借錢你要幹嘛好下面為這個SMLO他說公營夢工回國那小弟最近終於不再當知難趁著前一個月的美股下修把年終投入了美股股海小小資金散打在Tesla Nvidia AMD Apple

跟功率半導體上那除了特特買入隔天暴跌11%之外其他都在不錯的價位開局然後看著持股在這個everybody盤

Q&A：聽眾問答 6

載福載成有時候報社以為自己少年股神抄底成功那有時候大暴跌開始懷疑人生但是用moving average看其實也就是平盤而已還是相信自己的選股那時間拉長拉出漂亮的成績期待歐系主力出關入金時美股可以再展雄風那最後想請主委把麥克風交給諾亞聽聽他對未來臺美股的看法他媽諾亞在外面吃飯沒有辦法鳥你那你講的沒錯就是我也在群俗很常跟大家提醒這些事情就是你近期看到這個盤你覺得很痛苦沒錯可是你格局稍微拉大一點你不要只看今天你不要只看昨天你會發現說它已經在同個位置在那邊震了所以其實已經算是一個盤整只是很劇烈的盤整除非你又看到一個新的區間產生又往下突破之類的那可能你的資金就hold緊一點然後就是靜待一下一個落地但是目前其實是在差不多位置所以在這種時候你去做那種動能交易的就會直接死掉你絕對直接死掉你那邊追高沙地追高沙地你錢就沒了

所以hold住等待機會或者說等待更多的錢入金可能是一個比較好的做法如果說你是真的很看好這個市場的話下面這個拉鍊卡到極他說空出之來請問主委是怎麼樣給個股本益比的我是參考過往2到3年的最低跟最高去估風暴然後最近萬八怕怕的不敢下多單但一跟去年7月的萬八比現在是GG發哥拉起來似乎比較穩所以專注在個股的價格進出指數只是參考那況且GG發哥也還算便宜再跌還不買爆那除非遇到黑天鵝不然萬八震盪感覺會到第二季吧感謝諸位回覆其實臺股這一波有好幾次想要進攻只是每次進攻的時候美股小弟就是跌所以美股小弟跌你看臺股就聯動因為沒辦法費城半導體TSM就下去然後臺股就跟著下去然後發哥就跟著下去每次大權子就跟著下去跟著指數跑所以我覺得臺股其實本來是有要繼續打因為你看他都跑去拉權制股就是資金是有決心的只是你就遇到美國的盤式不好全球其實相當程度

是有聯動的所以會不會有可能可能就是拉不上去最後面就反手出臺股其實有蠻多次是這樣子的劇本但你講的沒錯就其實像什麼台積電發哥他並沒有離去年的盤整位階太遠也就是說去年跟今年的價格是差不多的但是去年跟今年的獲利是有差的成長性是在的他們的成長性可能都可以抓個15到20%以上的一個年復的成長在未來的三年這樣所以在這樣的條件之下現在就是比之前便宜很多所以你說他們便不便宜可不可以買我是覺得是我的話我覺得沒有什麼好不能買的但是去擔心大盤未捷確實很多人都會擔心事情就像以前我現在回頭看以前我覺得好扯以前我們都會講說不怕一萬隻怕萬一臺股每次摸到萬一就準備去死哇幹臺股是萬八如果說你一直有這樣的想法你永遠都不可以買股票因為怎麼講就以前過往的經驗假設會讓你有這樣的錨定現象的話其實到最後你會發現你什麼東西都買不下手所以整體來說我覺得

我覺得就是你的這個想法是還OK的就是說專注於個股進出那指數只做參考

Q&A：聽眾問答 7

我自己也會這樣看然後你說那這個怎麼樣給個股本益比呢過往二到三年的最低跟最高去估風暴你這個有點類似是用那個本益比合流圖吧用本益比合流圖可以啊就是你大概知道說這個產業過往的區間是怎麼樣這個區間的意思代表市場給的一個估值嘛就市場給出來的結果是這樣那你可以加一點自己主觀性的東西主觀性的東西就是說市場之間給的估值是這樣但是因為你知道它在接下來的一年會有什麼營收的爆發所以它有機會摸到上緣之後還頓化持續往上衝這樣的話或許你就可以找到很不錯的買點所以你用這個方式給是OK的就是說過往的區間或者說同業然後另外一個比法就是同業據來說像發哥拿去跟高通比我覺得就還算合理這兩個去做比較就還算合理那一些什麼功率元件互相比較我覺得還算合理所以你跟同業比或是跟自己的過去歷史比起都可以那下面這個Jason HKC他說古挨大大吹上天那挨大你好

承蒙挨大的podcast春風化雨尊尊教誨讓小弟在最近的雲霄飛車行情中還算勉強存活那無上感謝像其他一個問題挨大常說針對0150這種四行 ETF 定期定額投資是效果較好的投資方式理論上只要定期定額投入應該就會跟著大盤指數成長小弟的疑問是那如果每個月買一張有時難免會錯過大盤的第一點那或是怕剛好買在當月的最高點如果把定期定額投入的頻率增加但每次買的量減少的方式那是否會更貼近大盤的波動例如從本來每個月買一張變成每五個交易日買200股假設一個月有20個交易日那這樣的效率是不是會更佳還是說單純增加手續費而已感謝大家解惑對你點出重點就如果說手續費的差別是不大的話那你這樣代表你追這個 ETF 是追的更緊你會更貼近他的報酬就是如果說你更密集的買的話但如果說手續費的這個數額是會蠻高的話那當然你不要做這樣的事情其實你會有這樣的問題

就代表說你在市場待的時間也不夠久你可能才買了一兩年所以你才會有這樣的問題等你買到五年八年十年二十年的時候你就完全不會想這件事情了所以大概就這樣子那這期影片先聊到這邊就這樣拜拜明鏡需要您的支援 歡迎訂閱明鏡