來源：gooaye/corrected 校正版 Markdown 原始檔：foodmo/gooaye/corrected/EP0186.md 集數：EP0186 SoundOn：https://player.soundon.fm/p/954689a5-3096-43a4-a80b-7810b219cef3/episodes/9a5313a9-6537-4033-9c81-94282ec77e5e 音訊：https://rss.soundon.fm/rssf/954689a5-3096-43a4-a80b-7810b219cef3/feedurl/9a5313a9-6537-4033-9c81-94282ec77e5e/rssFileVip.mp3?timestamp=1689439403632

EP186 | 公主道車神回來了

開場 / 贊助

歡迎收聽股癌，我是孟公，本集節目由台積電贊助之前跟大家聊過本金從幾千到幾萬，最快最穩的方式絕對不是投資，而是直接去打工上班但當時的我果然還是太年輕太天真，我不知道有更快更狠的方法就是直接去應徵台積電的預辦登記計畫這是台積電他們針對明年2022年碩博畢業生的預聘徵才活動只要拿到offer就有10萬元的道指獎金，太狠了這邊跟大家介紹一下預辦登記計畫性別不拘誰都可以投那也歡迎想要申請研發替代儀的朋友一樣有正職薪水加並記正職年資10月31號前投履歷還可以再抽3080顯示卡跟Switch套組超香那臺積的履歷不是死的你可以隨時上系統去修改更新資料所以真的是先投了再講那今年有超過1500個工作機會想要了解更多職務內容你可以在連線上找到臺積店臉書粉專加入臺積共創奇蹟的置頂文報名徵才講座那再來聽我們節目的很多人

都想要追求財務狀況上的進步加入台積電就是一個很棒的方法而且他們每季都有穩定的季分紅搭配有紀律的資產配置本業金流再加妥善的業外投資職業就是一肥從天如果說你有在關注台積電Q3法說會的朋友應該要知道明年下半年臺積就會量產三奈米而且魏哲佳先生他有提到說2025年GG將會用最領先的技術邁向二奈米的製成能夠成為先進製成的一份子不只是財務上

生活與近況閒聊 1

在工作專業上也可以有滿滿的成就感不要錯過這次的機會加入GG好吃又好玩徵才都這麼大方我相信人才精英們的第一選擇一定就是台積電好那介紹台積電的廣告非常榮幸因為畢竟是臺灣最強大的公司那也是我們節目很常提到的公司然後以及是目前世界上最強大的先進製程公司各個方面來說都是一個非常優秀的公司那能夠協助到他們徵才是一個很酷的事情那其實目前也不是隻有台積電在搶人很多一線的IC設計廠或者說一些晶圓帶工廠他們目前都很需要人所以我覺得這是一個很難得一見的整個勞動市場是從資方市場變成勞方市場的一個狀況也就是說在大多數的狀況一般來說就是工作在那然後他來挑選你就是他要不要你那是你們可能有100個人競爭還是1000個人競爭那就設出各種嚴苛的條件面試要過6關8關10關之類的然後才選到你就是非常非常的苛刻這樣但是目前的狀況其實是比較偏向勞方市場

就是大家都要搶人所以人才來還有我就送你錢我就送你東西這樣因為我們都很需要人大家都在搶所以對於畢業生或者說對於想要轉職的人來講我覺得這是一個很難得的機會那也不是隻有發生在電子科技在硬體 在設計在各種施工相關的產業也是有類似的情形就具體來說自己的朋友就有提到說在臺北這邊做施工的那只是收到臺南那邊的一個蓋廠邀約然後想說我又不是瘋了我跑去臺南幹嘛這麼遠所以開一個拔拉架想說有病才會解結果他開拔拉架出去人家就真的接受了因為就真的是很需要工人去做這樣的事情所以就接了那價格再高都OK反正你趕快來做就對了那當然他就去了所以目前聽到其實在營建施工這邊也是有類似的狀況像我自己的設計師就提到說他們什麼工會裡面的其他人那目前遇到的狀況就是每個人手上都一堆案子甚至是要開始把案子推掉因為真的太多了就是可能各地的施工裝潢然後以及工需被破壞了

然後因為大量的蓋廠所以本來很多在做什麼試裝那些的跑去蓋廠房就跑去當協力廠商之類的所以人都被搶走那當然就會排擠到其他的需求那也因為這樣子就導致價格就水漲船高那也不是隻有說人在漲價除了人之外那物料也在漲價物料除了我們可能稍早以前跟大家講到的那什麼鐵鍵木工什麼那些東西都往上漲了那雖然你之後可能有看到木頭的報價有往下跌但是它往下跌它也不會反映到終端去就是這種漲價很多都是原物料這邊漲完之後然後往這個終端去倒不然說什麼運價其他相關的成本都疊上去然後導致我們地線接觸到的這些通路跟你講說要漲價但是漲價漲上去的時候其實就很難調回來了就像是陽春麵它漲價它一定會貼出來跟你講說這是因為我們這個原物料上漲薪資上漲什麼的但是之後如果那個東西疊下去那它也沒有辦法再把它降下來那也不是說他們貪財或什麼的這種東西它就是這樣運作的

所以很多東西都在漲價那我聽起來比較誇張的就是除了什麼鐵鍵木工連Silicone就是我們裝潢施工會用到那個很不起眼的Silicone你打在什麼傢俱邊緣啊或者什麼防水膠條上的那一個Silicone呢目前你可能拿兩三倍的價格去買都不一定買得到大家都在搶大家都在囤這個東西就買不到所以很多東西都在缺啦所以導致說你可能最近要再做什麼施工裝潢的應該都可以感覺到這種報價上揚的一個壓力那在做工程的朋友應該也是覺得說目前就是我要不要做而已啊我要做就是一堆錢

總經與政策觀察 2

只是可能也太累太多東西了所以我沒有辦法做所以他對於整個勞方市場來講我覺得是非常難得一見的就是目前整個勞工的就如果你是待正確的產業的話當然也不是說每個人都一定會集全身天這樣你是待到有相關的其實近期應該對你來說是一個非常非常滋補的一段時間所以其實大家就好好把握這個機會包含說什麼你要換跑道的或者說你要怎麼樣的其實現在是一個很棒的機會你看到什麼東西都在講當然大家第一個直覺就想到說那之後一定會有很強烈的這個通膨的效應去影響到我們的生活那當然是啊因為你目前買東西很多東西都變貴那個就是通膨的一個表現那現在薪資變高薪資變高也是通膨的一個表現那很多人就開始思考一件事情就說那這樣子我們是不是我們的資產會被通膨給吃掉我們的現金會被通膨給吃掉資產的部分未必但是現金的部分一定會被通膨給吃掉這是絕對的那你100萬的購買力在三年之後

在五年之後一定是持續的下降就是現在的100萬跟10年後的100萬比起來現在的100萬一定是比較值錢這個是一個無法改變的趨勢就是通膨的趨勢就這樣只是快跟慢而已那一般我們是抓2%那之後可能我們會看到不止2%的一個通膨的速度那很多人就在開始想說那我怎麼樣抗通膨其實你就聽對節目了就是我們做股票的或者說做房地產的其實它就是一個抗通膨的方式因為資產的價格會跟著通膨一起跑理論上是這樣所以在實際上我們看到的狀況也是這樣子如果說你今天是有投資股票的當然如果說你是去炒一些什麼短線股做短的或什麼的你最後面可能除了通膨賠掉的錢之外你把你股票的錢也都賠掉那是有機會的但如果說你是單純的把它放進去市值型大盤 ETF放到指數裡面或者說拿進去房地產投資什麼的其實基本上你就可以搭到通膨的車就是你的資產至少就不會有那種很明顯的邊損

如果說你是純粹拿現金的話那你的購買力一定就是慢慢的被吃掉但如果說你有去投資資產的話應該就好很多但是資產的選擇也很重要像我剛才講如果你是隨便買一支小股去做的話那個很不一定然後又搞不好你通膨的東西先不談你先把你的資本都賠掉那是一個很慘的事情但如果是你買這種什麼大盤40ETF全球配置你買VT或是你買美國VTI什麼我覺得都還算OK那房地產的部分我覺得也算OK但是你還是要去避開一些舉例來說你看到一些地區然後目前它漲價速度超快什麼的那這跟股票一樣就是你看那個東西很會漲比方說看到川普的那家媒體公司那家SPAC很會漲你就追進去你追在165你是很痛苦的就像在2014年的時候臺灣的房市大臺北地區有看到一個高點你追在那邊你一定是痛苦的很多到下都還沒解套那除了這種就是你硬要去追一些很熱門的區域之外就相信說你把錢放在房地產

它也是某種程度可以去抗通膨但其他的東西就未必就像說什麼車子 民表那個就難說了民表有些會增值有些就是貶值那車子大多數都是貶值可是近期也開始聽到的時候居然說什麼特斯拉保時捷你拿到車子那你三個月後是可以賣更高的價格的因為大家都在搶這個車子那目前出貨的狀況又不是很好但是我覺得長期來說這樣的資產都還是偏向於就是他可能持有越長

市場與投資討論 3

會繼續的去貶值那什麼藝術品名錶那些的話就要看狀況就看你挑到的東西是不是市面上的收藏家會喜歡的然後現在流動性是不是高的就是大概是這樣子去看但如果說你是股票房地產那它基本上就是一個抗通膨的資產就是你去選擇這樣的投資的話某種程度就是保護你自己不會受到太多通膨的傷害好那我們講的這個是給大家一個觀念就一個大原則的東西舉例來說不管你的資產間是50萬100還是1000還是1億還是10億都一樣就如果說你沒有要用到的那部分你就放著當現金就很可惜因為現金的購買率會被吃掉所以你一定要找東西去投資那但是反過來說如果你今天是有要用到的你就拿去用吧其實很多人最後面會搞到有點偏執就是他所有的錢都想要在股票市場裡面滾你聽到這邊一定覺得很好笑幹這不就是鼓勵你自己嗎就是你可能聽我之前的節目會講說好 據說來說我沒有車子我也沒有房子

那我就全部都是在股票市場滾我覺得好開心這樣但是沒辦法小孩生的時候就開始發現有很多額外的花費據說來說你一定要弄一臺車子嘛特別在林口這種地方以前你可以隨便搭Uber嘛可是現在你要載小孩的東西什麼也是沒有問題但想法就會有一些些改變就覺得說假設我今天放了一個房地產在那其實那搞不好也可以留給小孩子就想法會開始轉變所以你的整個腦中的構造也會開始去做很多的調整據來說像上次去跟JC財經觀點就是Jenny跟J然後還有當通犬就是我自己的好朋友我們大家去吃飯然後之後Jenny就發現說我他媽在那邊吃沙拉她就想說你不是說你不吃沙拉你不是說只有神經病會花錢去買草然後就突然發現說我自己是一個很假惺惺的人我在節目跟大家講說媽的白痴才會吃沙拉結果我自己在那邊吃沙拉其實這個改變也是因為生了小孩之後想說活久一點好了不然每天這樣大魚大肉每天都在吃肉

如果說我媽的串起來的話我就看不到我小孩長大了就那想法就慢慢調整所以你聽我節目很常就會知道說我很喜歡講一些發語詞我覺得 我想 我的感受或什麼就是我的因為我知道其實這種東西它會因人而異而且不只是因人而異就算是同一個人可能在10年前跟10年後他的想法也是會改變的那其實我一直以來都不會覺得說改變想法這件事情是一個壞事我們應該在上古集市我跟大家講到說大家要怕的是那一種很一意孤行的人不管是幫你管錢的人還是說教你怎麼投資的人如果這個人是很一意孤行的就他會抱著一個好像是聖旨天條的東西然後就一輩子奉行之的這個你可能要稍微小心一點就是沒有彈性的人其實是蠻可怕的因為沒有彈性的人如果說在這樣一個巨變的社會他走錯路的話他可能就是一路錯錯到底了就他完全不懂我們現在講說現代企業會很重要的一個東西叫做這個pivoting就是你要可以去轉換軌道

因為變化太快了在2000年的Top 1010大企業跟2020年的10大企業已經完全是他媽整個都換過了就是整個都換過你說現在最強大的10大企業你排出來的什麼尖牙鼓這些東西在2040年會不會還是最強大的10大企業

生活與近況閒聊 4

我打一個超級大問號所以其實人他本身就會一直有很多的修正跟改變其實我們要做的事情就是我們去做一個當下你覺得舒服的事情當下你覺得你用不到車子你不用買房子所以錢我都拿去投資股票很好生了小孩之後你覺得放一臺車子好像是不錯的拿點錢去買房地產雖然是不錯的雖然可能買房地產之後好像我自己本來規劃是在林口這邊應該差不多2000萬就打死最後整個東西還花了4000萬就傻眼哇靠 整個報預算這樣可是換個角度說因為那個錢就是投款放進去你房貸繳進去今天哪天真的要露宿街頭把房子賣掉那就是一筆現金所以它就是一種多元資產配置的一個觀念只是在這種多元資產配置之下其實配置資產本身是一個很快樂很好玩的事情沒錯但是也不要搞到就是很苛刻什麼都要省 什麼都不能做什麼的那就很辛苦我覺得人還是要有一點情調就你要有一點生活上的一些調劑這樣不然如果你每天在賺錢的話

因為我自己是過來人就知道說每天在那邊希望可以賺更多什麼像之前QA有一集人家聊到說他的什麼男朋友就是每天都在看股票然後每天都在這個數字的跳動上下上面花很多時間什麼的然後直到聽了我節目跟他講說你要對家人好一點什麼他就決定帶老婆去吃一個大餐什麼這本來就是應該你要做的事情因為你做投資的目的是改進你的生活但如果說你做下去之後好你的資產真的有增加可是你生活變超緊繃的因為你只要一賺到錢就想要全部丟進去市場滾更多錢什麼的那也未必是好事啦但是也不要到很惱衝像我昨天又做一個很惱衝的事情我就在看了John Mayer的影片那你知道其實John Mayer他在2018年以前他都是拿Fender的Stratocaster就是最經典款的那把吉他那他最喜歡的model之一就是像那個SRV就他一直在用那一支那只是後來在2018年之後呢

他突然改變了想法在Twitter上面就發文講說Fender沒有辦法做出他要的吉他他應該想要訂製款啊就是什麼他自己要的拾音器啊自己要的pickup什麼的那人家沒有辦法跟上所以他就決定去加入PRS的行列那PRS是一個我覺得算高階吉他就價格不便宜這樣那像我們之前也是玩團宅嘛雖然不是很高明的玩團宅可是大家都知道說哇 PRS的吉他真的是很漂亮然後上面那個鳥的貝殼鑲嵌真的做得很漂亮這樣就是遠觀可是不敢卸完那你也沒有錢去卸完這樣然後就長大了嘛就沒有在玩團了嘛然後突然就看到就重新的那個火就被點起來了就想說啊不然就搞一把吉他來玩好了然後就結果昨天晚上就整個刷下去就花了大概20幾萬吧有些是匯款有些是刷卡反正就直接把整套東西都買齊然後我老婆起床我本來想要跟她講這件事情我跟她坦白說我昨天做了一個衝動消費她就直接微笑的看著我

因為蝦皮她跟我用同一個帳號這樣所以會跳通知她已經知道我幹了什麼事情但她也沒有說什麼她就是微笑這樣但我已經只能微笑傻笑回去那其實認真講我也不知道這把吉他就是我拿到之後然後我會彈多久或是會不會去表演然後去路邊去拿個打賞之類的也未必這個東西會有產值或什麼但就是快樂啊 就爽啊就像喝可樂 你知道這東西它沒有營養嘛 它不健康嘛可是就爽啊 就肥宅快樂水啊像我自己就超愛喝可樂這樣所以未必所有東西都是一定要有一個怎麼講 很正向積極的目的因為如果說每個東西都要很正向積極的話有時候就把自己搞到心態崩掉了所以跟大家講這個說你要去規劃你的東西要想辦法去抗通膨什麼的

市場與投資討論 5

記得不要做到很極端因為做到很極端它會毀掉你的生活大概是這樣接下來我們就快速的帶一下特斯拉的財報因為特斯拉這家公司跟我們非常有淵源甚至很多人他講到我就會想到說國外最推的標的一定是特斯拉什麼但一樣我並沒有在推什麼樣的標的雖然我講過什麼特王我王之類的話但是特斯拉在我自己的配置裡面大概就是10到20個百分比去年誇張一點的時候曾經有到四五十個但是很快就想通一件事情應該不說想通就是回想起一件事情就是你不可以重壓在一個標的上面因為這樣的經驗怎麼講你一定要遇過才知道你有遇過那一種你超級看好的東西然後最後面出了一個就我們所謂講的這個天外飛來的一角你根本沒有想到就是所謂的黑天鵝你沒有想到一些事情那它可能就對你資產造成超大的破壞重壓的下場可能會這樣但是當然重壓可能也是比較好發大財的一個方法那看你怎麼樣取捨年輕的時候我會想要

其實我有時候講說年輕的時候會不會有點諷刺因為我應該還算年輕吧29歲這樣但是更早以前可能這個三年前五年前會想要就是把把都重壓all in 幹進去這樣但是現在的想法就比較不一樣了會希望說走稍微穩健一點慢一點沒關係但是就不要有那種一次會爆掉的可能性所以雖然可能我跟大家講過很多特殊大相關的東西大家覺得說我是超級特粉或什麼的可是我也絕對不會說把部位全部壓在一隻標的一面這是很重要的不過皇天不負苦心人因為其實特斯拉在去年幫很多持有的人就各類的股東都帶來很多的收益因為特斯拉是去年最強大的標股之一在今年的上半年如果說你是剛買進的一定覺得特斯拉是一個廢物從900這樣一路跌跌跌跌跌如果說你不是剛買進是去年買的雖然說你賬面上一定還是正的可是它的下跌一定會讓你的資產相當程度的去收斂也沒有到虧損但就是收斂你賺的錢會變少獲利回吐

可能就覺得很悶不過特斯拉再一次的又創新高了那同時呢像Michael Burry就放棄放空了他本來在600多塊的時候放空嘛一直有跟大家追蹤這個訊息那在最近呢說他是投降了但是我覺得特斯拉這次標的很邪門就是要有人看壞他就會一直漲每次show interest就是這個空單餘額開始往上走的時候股價就要漲了越來越多人看壞越來越多燃料就開始嘎空這樣可是如果說沒有空軍的話呢還是有點怕怕的不過他這次開出來的財報數其實真的很漂亮首先是Automotive的Gross Margin毛利的部分 車子的毛利30.5%這高得嚇人 這個數字是很漂亮的數字那EPS的部分就是Non-Gap是1.86那Gap的部分是1.44EPS我覺得你在之後的數季 數年應該都是看到持續成長這沒有什麼太大的問題所以其實只要盯著毛利就好是我自己會選擇以毛利為主

再來就是生產的部分它財報裡面有一頁是Operational Summary我覺得這一頁就是每一次財報裡面最重要的一頁就大家可以去看這一頁那首先就是這個Model S跟X的Production就生產了8900臺 用第三季那Model 3跟Model Y生產了228000臺總計是237823臺那是一輪一輪成長的是64%就是他們成長的這個幅度就代表說他目前產能往上扣的幅度可以直接簡單的這樣去做一個想像那Deliveries就是他總共賣出去幾臺他生產了237000 然後賣了241000

市場與投資討論 6

所以也就是說他的庫存是有往下降的因為他生產的東西是不夠他賣的那這個東西你在下面一行就看得很清楚Global Vehicle Inventory Days of Supply也就是他的庫存天數是幾天那從2020年的第三季是14天就一路下滑11天8天然後第二季有稍微上一點9天然後到現在第三季的2021年是只剩下6天那一行一人是減少了57個百分比也就是說他目前的東西就是供不應求非常明顯那供不應求的部分當然有可能是因為需求非常的強勁要換特斯拉的人很多但是也有可能是因為車用晶片的缺貨看你從哪個方向去解釋但是我覺得兩個是同時成立的就是特斯拉的需求是越來越大的同時車用晶片的缺貨對他們也是有造成影響所以他之前才會在Twitter上面抗議說很多車商他們在囤MCU跟他媽囤衛生紙一樣因為大家都在搶東西搶東西可能就會讓這個怎麼講

就像之前台積電他們不是要去抓說到底整個供應鏈上面是誰在囤貨因為你囤下去你會對大家造成很多衝擊可是這有點那種人人未及就是你當然是要想辦法先把你的所有要用到的零件都先Secure起來就是因為畢竟東西賣不出去是一個很難過的事情特別是我們上次跟大家分享說車用大廠其實很多都是在第三季看到衰退但是特斯拉是成長這不是說什麼車用的市場衰退就是因為單純車子做不出來好 目前在加州Model S跟Model X他們的產能是10萬臺Model 3跟Model Y是50萬臺在上海廠Model 3跟Model Y可以產到45萬臺以上然後在柏林跟德州之後都會以Model Y為主正在建構中目前我們看到特斯拉的Market share在2015年的時候是大概0.1到0.2不到0.2的一個百分比到現在在北美就是美國跟加拿大大概已經來到1.8

也就是它的市佔是爬得很快的然後在歐洲跟中國雖然說他們的曲線長得不太一樣可是目前都是大概爬到了1.25左右所以特斯拉的這個市佔雖然還是算是一個小車廠不過它成長的速度是非常快的所以我覺得看特斯拉你不用說看到很細去揣摩每個財務數字你知道因為像很多人他會陷入一個很大的盲點就是到現在都還有媒體會跟你講說特斯拉本益比超高這不是這樣看的因為等到本益比你覺得合理的時候我覺得股價已經不知道到哪去了已經他媽的到天上去了所以當然很多東西會提早去反映就是股票市場很簡單的道理東西一定會先反映憑什麼會等到數字開出來再反映那你當那些訊息比你好的人是他媽吃素的是不是就他幹嘛要等你他覺得更好他就已經先買進了反正之後再出貨給那些後知後覺的人所以看特斯拉的東西其實你不用花太多時間去算什麼財報 現金流什麼我覺得那都是怎麼講 就是有點庸人自老

其實最主要就是去觀察成長率是不是有跟上那其實投資成長股很多很多都是去盯這樣的指標就好了比方說SARS的話就是去盯說它的這個Chain Rate有沒有爬起來就是是不是有很多東西開始去退訂然後以及說就是它目前這個Net Dollar Retention Rate是怎麼樣它是不是可以繼續的用同樣舉例來說100單位的錢然後賺到更多的錢這是SARS的指標嘛那特斯拉的指標我覺得就是毛利然後它的車子生產的速度是不是有持續的去加速你東西要一直開出來產能要一直開出來那再來就是需求如果持續的都是這樣供不應求的話那真的就是讚讚讚所以其實他的財報分析還蠻簡單的就是你要看到他持續的成長就這樣那估值的部分呢其實當然一定有一點夢的成分這是絕對的所以如果你覺得你是比較沒有想像力的你不要投資這樣的標的也可以但是如果你要投資這樣的標的

你勢必要一點想像力因為如果你真的要用那種很傳統學院派的方式去估值的話其實真的很難去幫這樣的股票去定價好那我們最後面一個話題來跟大家聊一下川普的新媒體公司

市場與投資討論 7

叫做Trump Media and Technology Group簡稱是TMTG這個TMTG要跟一個特殊目的並購公司就是所謂的SPAC公司叫做Digital Wall AcquisitionDWAC做一個借殼上市DWAC就變成最近的一個超級大標股連同另外一支叫做Foundware就是PH1交易代號這兩家公司變成是Wall Street Bets的一個新的大標股就開始有那種年初的味道又回來了我覺得這是一個好事就市場熱絡一點其實真的比較好玩因為美股在下半年之後我覺得很無聊其實上半年就已經自從川普下臺之後就已經沒那麼好玩了因為你知道川普在的時候有很多好玩的事情像他會發Call訊然後他會在Twitter上面喊盤他會直接去Diss鮑威爾什麼就當然在一些這種傳統價值傳統金融人的眼光看起來會覺得說這個人在破壞金融秩序

可是像我就覺得越亂越好好玩這樣波動大我們有在玩選擇權的有在玩期貨的讚讚讚就我們很喜歡川普去做很多的惡搞這樣那川普下來之後呢當然這個波動變小了就變無聊了所以美股這邊就是單純的就是把眼後去持有放折然後慢慢的再平衡去做處理也就沒有再一些很積極的操作這樣所以現在這種熱鬧的感覺又回來了我個人就覺得充滿欣慰啊就是不管川普的東西是成功與否我都覺得很好玩啊但是金魚之後還是要跟大家下啊就這種東西我覺得大家就是玩玩就好你真的不可以太認真那我們先介紹一下川普的這個TNTG他要幹什麼他丟出了一個看起來很酷的Deck有一個PowerPoint我直接傳在我們的Telegram裡面在Facebook的留言區我有把它貼出來就是一個Corporate Competitive Structure就是他要去對目前現有的一些強大的社群媒體

做金流的 做雲端的 以及做串流的他的對手有哪些 他直接把它列出來就是老子在幹翻你們這樣其實講白一點就是川普因為他在社交媒體上真的有被打壓嘛之後後來又遇到國會事件之後像一些銀行就斷他的金流那一些在做CDN在做網路連線的公司這些雲端商就斷他的網路服務所以他就很不爽他覺得大家都要對抗他新聞媒體都要抹他部分來說確實是事實有些真的是對川普有很多針對性的行為所以其實川普他一直以來都想要搞自己的一個就這麼講就社群媒體只是目前這個TMTG他列出來這個DEC看起來他的野心不只是停在社群媒體他想要做更多事情雖然這個DAG看起來我今天講的結論我覺得超好笑的就是有夢最美 希望相隨首先他要成立一個叫做Truth Social的就是真相社群平臺全名我們還不知道他怎麼翻反正就叫做Truth Social

Truth Social他的對手就是Twitter跟Facebook他直接把Twitter跟Facebook的Logo放上來意思就是我要來打你們TMTG Plus他的對手是Netflix跟Disney Plus一樣取了個Plus所以應該就很好理解說這是一個On-Demand Media就是串流媒體隨選即放媒體他要去做一個線上媒體此外還有TMTG News這就是新聞的部分他的對手就放CNN跟iHeartMediaCNN就是他最討厭的新聞媒體這沒問題他到後期甚至連FOX都討厭所以他可能覺得就連FOX都不夠味所以他一定要弄自己的東西就是他的TMTG News以及最右邊是我看不懂的他也是畫一個虛線就是說他潛在潛在可能是有機會去競爭的地方那Versus的對手是誰三大雲端商直接都放上去Amazon 的AWS

然後Azure就是 Microsoft 的還有 Google Cloud他直接要去對打三大雲端商真的是有夢最美希望相隨然後以及StripeStripe是目前估值最高的一個獨角獸公司他是做支付的因為他可能在金流的部分被人家斷過他很不爽所以他可能媒體大業也包含了他要來搞支付的部分雲端服務我要自己搞媒體我要自己搞所以就再也沒有人可以阻止我說話了那講到這邊其實很多的川普支持者應該很高潮

市場與投資討論 8

就很高興耶我川威武川普要出來幹大事那我自己不是那種很鐵的川粉我知道有些鐵川粉是鐵到我覺得怎麼講他把臺灣的選舉文化也拿過去你知道嗎開始去在網路上很悲憤崩潰然後說美國人都是智障才會選拜登什麼的這就不對了就像美國人也不會反過來講說你們臺灣人都是智障才選蔡英文因為那個是一個選擇這是民主社會民主社會就是靠投票我們大家互相說服說服不了就是投票解決所以美國人要選拜登一定有他們的理由你不是美國人當然你就不用花太多心力去怎麼講入戲太深因為那可能最後面就把自己搞到很難過然後有很多人說左媒很惡什麼都是左媒的陰謀什麼的但是認真講我不知道多少人真的有花心思去看右媒具體來說你可以去看Daily Wire就是Ben Shapiro的他有開PodcastBen Shapiro的Podcast有些東西可能你聽了會覺得蠻過癮的因為他那個想法

其實跟臺灣人有一點像但在美國這邊就是很自由派很進步派的想法裡面Ben Shapiro就看起來像是一個怪咖這樣可是其實Ben Shapiro的東西雖然看起來很過癮但看久了你就會我覺得這要留給大家自己去體驗你就會知道說為什麼社會上的主流媒體都是以左媒為主你看久了就會理解不是說什麼保守派就是讚讚讚最好這樣雖然我自己也是偏我覺得比較偏保守派的一個光譜可是我可以理解為什麼左媒可以混得比右媒好很多就是那整個味道上一看就知道了所以川普這個東西我覺得目前比較傾向於就是支持者先自駭一下這樣那有些人可能真的覺得這個東西可以be very huge像川普這樣huge這一定可以做很大什麼的那小賭一擒啦就是你不要把太多資金都壓在上面因為目前真的看不太出來他要怎麼樣去打敗這些東西那如果說你被一些網路意見領袖煽動啦什麼我穿怎麼樣我穿衝衝衝

然後你就可能就頭暈了就覺得川普真的是實名必達什麼都會做到就all in進去但你要承擔的風險就超級大如果你覺得承擔得起你就去做吧可是其實像我們很喜歡特斯拉對不對很喜歡 NVIDIA我跟你講我到現在都從來不覺得特斯拉跟 NVIDIA 可以無腦投資你一定沒有聽過我講說這個是可以無腦買的即便我對他可能瞭解很深很支援他什麼的可是我從來都不會這樣講因為你如果有吃屎過的經驗你就知道說再怎麼樣看好的公司都可能會因為一個天外飛仙你從來沒想過的一個利空或是說整個社會結構的改變或是一個新的催化劑或是新的產業新的物件新的科技跑出來然後就造成一些毀滅性的改變然後導致有些人就被踢出去了什麼的這種東西都會發生所以我們沒有辦法去預測太久遠的未來就預測未來其實是沒有什麼太大意義的因為太多的變數了所以其實你可以在過程中舉例來說你真的很喜歡川普

你真的很喜歡這家公司你可以等他有階段性任務達成的時候再慢慢的把錢丟進去又不是一次就all in幹進去這可能風險是很大的就切記莫非定律莫非定律就是whatever could happen will happen就是什麼是有可能會發生的就是會發生如果你每次都選擇去all in這樣的一個spec不管他是川普的還是誰的你只要有這種想法就是你看到一個東西在漲就想要進去all in他媽跟他拼一發的你就要知道說這個期望值到最後應該是不好看的就是你畢業只是找跟玩就像進賭場裡面畢業只是找跟玩類似這樣因為這種東西它本來長期來說你在裡面玩你勝率就不是高的那你用股票市場講可能未必大家可以理解不過你其實如果用俄羅斯輪盤的例子講就Russian Today大家應該聽得懂

市場與投資討論 9

就一個左輪手槍裡面然後六個彈夾那其中有一個這個彈夾裡面我放子彈其他都沒有那我今天跟你講說你如果開下去五次你沒有把自己的頭轟掉的話我就給你一百萬那除非你是走投無路不然只有白痴會玩這個遊戲嘛因為你的風暴比是不合的所以你去做這種spec或是IPO的all in其實在做一樣的事情因為每次只要有一個新的標股族群出來就會開始有很多人有這樣的想法其實我們雖然創群沒有很久我記得股齡也沒有到很多年但是因為我們有創一個群所以我們可以在很短的時間內看到很多故事因為如果你今天是自己在玩股票你可能最多就翻翻新聞而已可是因為我們群組會有新鮮色色的人所以每次有這種所謂的SPAC或是IPO之亂你就會看到說就那些ID後來都不見了真的全部都不見了可能偶爾會有幾個碩果僅存的但是大多數人都會不見所以千萬不要去做這種非常充的一個行為就像之前壹傳媒事件

我也跟大家講說妳要支援黎胖子妳根本不是去炒他的股票妳去炒次級市場股票衝殺小啦那個是沒有意義的事情他公司不會因為這樣子募資好嗎他也不會因為這樣子有任何實質的獲利或什麼的妳要支援他妳要支援川普妳應該是用別的方式捐錢或者說去當志工或者說直接去幫他上班什麼的妳在次級市場炒他股票其實不是支援他所以有些人說我是支援才去買但是這個本身也是很奇怪的事情所以最好還是把自己的動機先理清楚然後一起去評估一下風險跟報酬的機會是多少當然你沒有辦法評得很準可是你自己要知道說最慘可以到哪裡然後做好這樣的一個設想之後其實你要做什麼當然都是沒有問題好 那我們這期節目先聊到這邊

Q&A：聽眾問答

我們接下來進入Q&A的部分第一位不管什麼暱稱都被用過了他說猛攻一定贏想懇請猛攻賜教航空類未來前景怎麼樣我們的機場節目還做得下去嗎From愛佛獵奇在一起你們這場節目做什麼我是不知道祝你們順利那你說航空類未來前景怎麼樣一定是越來越好因為你覺得那些在經營航空的業者是傻子嗎就是很多大量的採購新的飛機什麼的就大家就已經看好之後的復甦潮那確實在國外很多地方已經正常生活了如果你有海外的朋友問一問就知道了臺灣看起來還很緊繃是因為第一個臺灣人真的非常非常容易緊張你看到國外什麼確診數上來很多人就在幫新加坡緊張幫別人緊張你殊不知人家只要在過正常的生活到最後這個就是當流感處理你只能這樣做你整天在那邊幻想到清零的人我真的覺得腦袋有點問題那你說航空業未來會怎麼樣我覺得只會越來越好就谷底已經過了當然你說會不會之後又有下一個病毒

那個我沒有辦法跟你預測但是現在已經在戰場處理的階段各國都是在逐漸的放開所以一定不會比2020年還要慘至少目前看下來狀況你說到航空節目我突然想到其實最近那個 Spotify 有改版所以像排行榜又把它弄掉了然後他最過分是把那個Business這個分類給取消掉所以我節目等於說你現在直接在分類上找不到你要直接用搜的才搜得到所以可能一些才剛加入的人就未必看得到的節目我不知道他們什麼時候會改反正總之這個 Spotify 之前有一段時間也有那個播放的問題他們最近不知道在搞什麼然後後來就是那個什麼Soundown的一位這個業務叫做Yan幫我處理的那自己有一個節目叫做您好歡迎登機因為我很感謝他就是幫我處理很多事情所以如果說你對什麼像這個什麼機場節目或是你對什麼空服員生活飛行生活有興趣的朋友你可以聽他的節目然後 Spotify

因為他開始有很多的變革在Podcast這一塊所以很多東西改來改去這樣所以最近用這個聽可能有時候會出狀況什麼但近期是有改善的所以如果說你是用 Spotify 聽的還是有遇到問題的歡迎私訊我跟我講下面因為這個東尼史塔克他說推啦哪次不推半夜三點醒來把剩下半本回接思考幹完簡直就是過去Podcast的心法分享濃縮淨化版金價贊謝謝東尼史達克然後下面位孟公孟公我老公他說剛換了iPhone13終於可以留言了小弟今年是大一那意外上了土木與環境工程我自己其實對電機比較有興趣挨大覺得土木未來的發展怎麼樣要繼續留著讀還是說考慮轉學轉系那另外我爸也有教我基本的財務知識所以給我一筆小錢自己嘗試投資那我目前大部分都是放006208但是也有一些放主動選股和加密貨幣那目前主動選股的績效真的不是很好除了我爸跟我提的富邦金還不錯之外

其他損益平衡後都是賠錢的那諸位覺得是否應該砍掉自己的箭手不要再亂買還是可以繼續嘗試關號目前大概才主動選股一年而已那既然才一年就繼續嘗試而且我覺得你做的一點還不錯就是說你把大部分的錢是放在大盤所以你已經做一個相對穩健的做法了那繼續勇敢的嘗試是可以只是說你發現做下去CP值不高那又賠錢的話那當然你最後面可能就可以直接放棄掉就一樣我一直強調一件事很多的投資節目會想要告訴你說每個人都可以成為投資天才所以要一直教你怎麼樣投資然後要你來上課什麼的但我們節目是反過來我會直接跟大家坦白講一件事情就是主動選股做得很好的人真的很少所以你如果說你不會主動選股其實不是一個丟臉的事情你就單純的去做

Q&A：聽眾問答 2

被動式的投資就好因為被動式的投資說不定你做下去你已經就是除了贏過至少市場上一半的人以外超過甚至超過那你花的時間又更少那最後面又可以享受到財富成長的一個快樂所以我個人覺得其實投資這件事情不是說你一定要把它當工作然後你要去花很多心力主動選股因為這個大多數人我坦白說就自己的經驗看下來成功的人很少那你去問一些很厲害的投資人或者說你也不用問他們就看他們的一些什麼迴路或者說他們可能在網上寫一些文章你就會發現大家都很常講一件事情就是過去的佔有越來越少就代表說因為可能當時跟他們一樣實力的很多人但是因為從事了比較有風險的投資方式所以最後面可能也畢業了所以其實如果你是以被動投資作為一個主軸的話是完全沒有任何問題的那你說什麼土木跟電機哪個比較好像這種事情我覺得是沒有人可以幫你決定的但當然如果說你用通力來看

就是臺灣電機出來的出路一定是相對多嘛但是你說土木頂尖的跟電機頂尖的誰賺多誰賺少也很難說你懂我意思嗎就是以工作機會來說我相信當然在臺灣你念這個第二類組的就是所謂的電機類的應該是這個機會是比較多啦然後生意類跟文組就薪水低然後機會也比較少嘛這個是一個就是我們的產業鏈結構的必然的現象嘛那如果說念土木念得很快樂但是可能未必工作會好早這也沒有什麼問題啊就是你只要覺得你喜歡你想要做這件事情都可以做好下面為這個沙小電臺他說五星吹爆骨骸天尊愛大我最近生日掛號17號希望您能完成小弟我的一個小小願望希望愛大可以用很雞掰的口氣講這支還能買嗎那支還能吹嗎概念要all in啦這個就是我平常在模仿那些問很奇怪的問題我喜歡用的語氣沒想到竟然有人會喜歡這個語氣下面為這個Wade Zhan他說只要你懂原子原子邦尼那諸位你是不是隻有黑色跟灰色的褲子

我有一件白色的褲子其實我買衣服的方式很無聊我就進去UNIQLO跟ZARA然後我今天看到一個版型好看的T恤或是褲子我會一次買個可能五到十件這樣然後顏色也不喜歡太滑反正就盡量單純簡單這樣因為我覺得每天就不用花時間去挑要穿什麼是一個很好的事情好下面一位南部雙寶爸他說放牛吃草的雙寶爸五星吹吹吹上火星諸位鳥關於育兒的書籍推薦主委去看蒙格爺爺推薦的Judith Harris寫的教養的假設一書看完就會比較安心去放牛吃草了兒生自有兒孫福相當認同朱薇講的要比就比父母兒子孩子是無辜的那最後祝福各位爸爸都能夠擠出時間規律運動花時間投資股票不一定有獲利但花時間運動肌力體力一定會進步但記得壓重時槓鈴理論的兩端配置一定要一樣不然很危險會受傷最後祝朱薇家平安早日升格雙寶爸謝謝這個雙寶爸那推薦的數位去看其實我上次講完那個小孩的東西之後

發現引起很多共鳴一大堆地方媽媽跟爸爸加起來十數位在Instagram然後跟在Facebook都有密我然後跟我講他們的看法跟分享這樣都很感動就是大家講到這個有共鳴的話題大家都有想法這樣那我也蠻認同你講的這個放牛吃草因為我自己就是放牛吃草長大就是我爸媽其實不太會介入我生活中的選擇他們是覺得反正你想要怎麼做怎麼做然後會支援你這樣那我覺得這是一個很好的方式所以我自己應該也會這樣子去對小孩就是我自己可能會有很多想要關心他或是想要幫忙下指導器的東西但會剋制就是剋制就是你不要覺得自己最聰明小孩子一定會有這個很不錯的出路的就他一定會順著自己的個性會找到自己的路這樣

Q&A：聽眾問答 3

那他最後面講說這個去壓重的時候槓鈴配置要一樣沒錯就臺博槓鈴理論其實告訴你一邊配重一邊配輕嘛實際上我們不太這樣練有些人會就是一邊配中一邊配輕就故意要把大小奶敲回來只是沒有教練在旁邊不要亂玩所以要跟大家提醒一下下面一個WDAYU3他說挨大心態矯正我吧好奇挨大是否有看過自己的賬面損失幾百萬而別人卻進賬幾百萬時心情受到影響呢這時候心態怎麼調整的是否因為心態調整的而投資因此更順利的故事呢很喜歡挨大的心路分享不只投資在生活上也很受用祝福愛大投資一路發一家人平安健康這個賬面損失幾百萬我不知道有沒有在那個就是我的telegram裡面丟過因為我不太喜歡把對賬單丟在臉書上面因為我覺得那是一個很公開的地方雖然其實telegram也是一個很公開的地方可至少是你有心要找的才找得到的地方臉書是任何一個人都可以滑過去看到的反正總之就是

我之前不是在生小孩的時候跟大家講說我要試看看兒子是不是帶財你們一定以為我在嘴砲說就是講講的我是真的把把就是我看到東西我就是滿倉幹進去我根本沒有在屌你什麼策略分批殺小我就是滿倉幹進去所以我8月的時候就是有一個帳戶那也是賠最多的帳戶就帳上虧損是490萬這樣那8月的時候其實大家也蠻多在賠錢因為那時候臺股的狀況不好美股還有但臺股的狀況其實是很不好的那一定有人賠的比我少或是甚至有人賺錢那你說我的心情會不會被他們影響其實我覺得不會但是早期的時候會就是如果你自己在賠錢然後大家都在賺錢你一定會覺得超悶超幹的但是隨著時間慢慢推進最後面就知道說人的對手只有一個就是你自己聽起來很雞湯很幹對不對可是這是真的你的對手只有你自己你只要每天都比過去的自己好就好就像我現在我一路到大概上個禮拜都還在還490萬的債我講我在還債的時候我媽嚇到

我媽說你欠錢我說不是我所謂的還債就是因為我那時候膨脹想說媽的兒子帶財然後最後發現說烙賽這樣其實就是一個怎麼講有時候你會突然想說突發奇想來玩一下這樣然後最後面就發現說這樣做不行不過就很幸運的在上個禮拜就把虧損補回來之後然後倒賺了這樣我覺得還蠻高興的因為最近行情又開始很好的這樣其實也不是說我那次是真的在亂玩就是當然我押還是按照我自己至少我都一定有看過然後這東西可以有才押但是很不幸遇到因為8月9月其實臺股市況很差那時候就一路跌所以也未必是我錯因為我買的標記認真講都是基油股然後我使用的策略就是如果在一般多頭其實是很好用的但我做錯的事情就是因為我覺得生了小孩之後他媽的這個神力護體小孩帶財所以我就很沒有保留的去做這樣的事情一般我做法是我會先試單然後試單這部位賺錢我再加因為我是右側交易所以我應該是這樣做

可是我那時候就不做試單了我就直接滿倉幹進去所以當然我就一直踩到停損就是砍砍砍然後一回頭一發現哇已經490萬了這樣不過其實很快的就把它補回來了那這個過程其實但我在節目講這段我現在會覺得有點不可思議就確實蠻快就把它補回來但是如果說是兩三年前的自己的話我覺得我應該會陷入一個超級大的低潮因為你賠很多錢嘛雖然這個錢用百分比來說可能未必到很致命就其實還好啦但是畢竟就是一筆大錢嘛幹490萬那時候本來想說

Q&A：聽眾問答 4

幫兒子賺那一份錢490萬他不只自己喝奶粉的嗎喝到80歲他連他最好的兩個朋友都可以一起買奶粉然後喝到80歲都喝不完的就是遇到這樣的一個虧損其實當下我自己心情就以下來說我真的覺得我已經那種已經進入到另外一個階段了就是我沒有受到很多的影響我也不會有那種我要趕快把它拼回來我就只是好對我這樣玩是錯的我不可以這樣玩了那我要重新的調整策略要改一下動能的部分要修正一下然後改成比方說用區間或者說用這個價值的部分價值因子的部分放多一點就是不要去追漲的那可能改成說跌到本一筆我覺得合理下緣的部分去減之類的那就把它補回來了這樣所以只能說你的對手就只有你自己所以千萬不要去跟別人比較那如果說你要去調整的話呢也是去把你覺得你過去做不好的地方然後去修正那修正的時候我覺得也不用太急說什麼我一直要把它修到位就慢慢調那當你每次發現你交易上開始卡的時候

其實第一件事情不是馬上改策略然後去拼不是這樣第一件事情是據來說你目前投入的部位是100萬你直接先把它降到10萬你直接把9成的部位先砍掉你留10萬在裡面做然後發現10萬做順了你再加回來這個是一個很重要的東西我覺得這是可能排在我節目分享十大重要的東西我平常都沒有想到要分享這個就有時候被你問到我才會想到當你今天覺得不順的時候先出金這期後部分就是出金現貨的部分就是直接拿現金你不要覺得說這會有cash drag這個錢放在那邊會被通膨吃掉先不要想那個因為如果說你在一個不對的情緒跟心理壓力很大的時候你甚至會把更多的錢賠掉所以你先把所有錢先抽回來然後之後你用少部分的錢重新建立你的步調之後再慢慢加回去所以這就是我們講的贏要從輸要說就是長輩說的話其實很有道理的好 大概這樣那希望對你有所幫助這期節目先到這邊就這樣拜拜