來源：gooaye/corrected 校正版 Markdown 原始檔：foodmo/gooaye/corrected/EP0182.md 集數：EP0182 SoundOn：https://player.soundon.fm/p/954689a5-3096-43a4-a80b-7810b219cef3/episodes/36ca2193-408a-4044-81a6-ed055d65af27 音訊：https://rss.soundon.fm/rssf/954689a5-3096-43a4-a80b-7810b219cef3/feedurl/36ca2193-408a-4044-81a6-ed055d65af27/rssFileVip.mp3?timestamp=1689439405320

EP182 | 別人都跌就你最特別

開場 / 贊助

歡迎收聽股癌，我是香噴公，本集節目由伊萊克斯與賞心樂事共同贊助。空氣變好，財神來找，伊萊克斯Pure A9空氣清淨機，消保處抽菸，潔淨效能第一。它的5層過濾網可以濾除奈米級病毒跟細菌，擁有99.9%以上的抗菌力。手創五角設計，可以釋放螺旋狀氣流，超高換氣效率，可以快速的淨化家中的空氣。使用APP就可以遠端開機，隨時觀察控制家裡的空氣狀況。北歐風的質感外型，放在家裡就像是一臺藝術品。那是廠商搭配5倍振興券推出更驚人的優惠清淨機下殺66折現省超過1萬塊此外買就送兩年份的濾網市值超過5000塊然後滿額再送伊萊克斯真空機或是萬元吸塵器那廠商再額外送福利你只要在我們Facebook這篇貼文下面去發問關於伊萊克斯Pure A9空氣清淨機的問題就加碼抽伊萊克斯氣炸鍋一臺然後這個貼文在臉書上面你可以在上面問任何的問題都可以

但是要關於這一臺Pure A9空氣清淨機的就可以參加抽獎季節交替空氣品質拉警報快為家人添購一臺強大功能的空氣清淨機專屬賣場只有到10月15號你可以在連結欄找到相關的連結再來清淨機我覺得它最大的特色就是長得真的很好看所以放在家裡面看起來就很舒服空氣清淨的效果是怎麼樣當然就是對於一些可能呼吸道比較敏感的人他可以很有效的去感受到說使用前跟使用後的差別

生活與近況閒聊 1

葉萊克斯也是大牌子所以如果說大家是一直都在等這個機會因為我知道很多人想要這一臺那你可能就不要錯過這一次出來放的福利那也順便去參加抽獎啊或是滿額禮之類的那這邊提供給所有需要的朋友們那最近網路上那些話題真的是峰迴路轉我們兩集前才跟大家講說就你不要沒事就是跑去評論就等一下這樣結果後來你看那個風向整個翻過來本來馬術的頭被砍掉靠北那頭現在接回去了就是我知道很多人不知道在講什麼事情但其實也不重要我就給大家一個快篩啊一個在網路議題上面的快篩就是呢你只要看到有一方拿著大旗出來然後都沒有在跟你講事實都沒有在跟你講論述的這個多半是有問題不管他大旗舉的是什麼什麼同性權 女權我想我們客家權 苗栗權我們客家人跟苗栗人也超常被霸凌學店權 念他媽學店的也是人你怎麼可以一直說我們是學店仔什麼的反正只要是拿著大旗出來的多半是有問題

討論事情我覺得還是要回歸事情的本身你拿著一個大旗出來然後去抹別人霸凌其實這個會喪失掉很多東西因為其實像我自己很喜歡看標本我就從來沒有看過標貝兒去道歉他真的是誰都得罪他媽的就是什麼各種敏感的議題連身材也可以跑去嘴然後連自己的老婆都可以嘴進去就對他來說他就覺得什麼東西都很好笑可是他不會被要求道歉什麼的但我覺得他也算是一個比較特別的案例因為其實在國外有很強大的這種所謂cancel culture取消文化現在這個東西我覺得也吹進臺灣了什麼叫取消文化就是你發現人家跟你講不一樣的東西你覺得不爽你就要去抵制他你就要跟大家講說我們不要買他的票了我們再也不要進場我們把粉絲退帳我們去檢舉他的什麼網站之類的那這就叫做取消文化那到底大家是有做什麼樣的事情是值得獲得這樣的對待還是隻是說他的意見跟你不一樣然後因為你打折某種大旗你就覺得說

幹我被欺負了因為假設我們真的要把這個就是大家的言論審查拉到這樣的層級的話我跟你講其實很多東西都不能講像我自己就是從小到大我在看論壇我就有自己刷霸凌那媽的幹苗栗人客家人一半一半客家人然後身上有刺青然後再來是什麼念學店 師藝大學畢業的就是一堆有的沒有的所謂的你在網路上論壇上看到大會戰的東西客家人在那邊摳門啊什麼的幹 這有多摳啦你去7-11看到那個零錢箱裡面大家丟個什麼十塊五十塊每次丟個三四千塊就是我你會看到說為什麼裡面會有千元鈔就像我這種人丟的一半客家人 Proud苗栗人 苗栗人吃十壺他說整天只會選KMT幹 林北林沒有投KMT反正就是你真的要去抹的話你就會發現說你本來就不太可能去把一個族群你就定義成他們就是同一個樣態那是不可能的就像有些人講說什麼女權自助餐那怎樣所有的女權的支持者都是自助餐嗎一定不是

就裡面一定有很有血氣的然後他自己就知道說什麼我要的女權其實是平權什麼的那這個同圈也是就有些人一定是在裡面是開雷的就像我們客家人一定也有人在開雷就有人就真的就是符合那種什麼超摳的特性這樣所以就會好像坐實的批判這樣但如果我們真的要去限制就是你不可以講我這個你不可以講我這個那我跟你講其實很多東西都不能講真的超多東西都不能講那這個東西就像是我自己在管Telegram一樣你知道Telegram裡面有時候就會有雷就比方說有人會貼像之前就是很流行貼奶照嘛就奶子的照片然後很多人說我們從股癌群變成乳癌群了然後有時候會有什麼就是一些比較敏感的話題政治話題或什麼奇怪的話題

生活與近況閒聊 2

那其實我自己的立場都是我比較不喜歡去管這樣的東西就是我覺得就講難聽一點我們今天就是退一萬步來說我覺得這個群如果真的搞到最後面無延漲期要倒掉就算了 幹我屁事其實就幹我屁事 那不是你的群嗎對啊 幹我屁事如果說大家的水準就這樣 幹我屁事但我自己是可以在群組裡面就是不管怎樣多混亂的環境之中其實我都可以找到超多有效的資訊但我發現其實很多人他要的並不是找到一個就對他來說有效的資訊也不是想要自我提升他是希望看到一種那種很穩就是我覺得很適合去中國生活維穩 什麼都要維穩 要很穩我不可以看到跟我意見不一樣的東西就是有點像那種國外的cancel culture取消文化你跟我講不一樣的東西我他媽就抵制你會監拘你我就去號召大家去你的墳磚吐你什麼的就很多人是有這樣子的想法所以他呈現出來就是希望說這種你要更強而有力的管制有些東西是可以講

有些東西不能講什麼的可是這是我超不喜歡的就我會覺得你是狗還是什麼畜生你為什麼要人家管大家應該就是去各講各的東西因為你會發現說在一個最混亂的地方才可以激發出一個我自己覺得是最有效率的討論就是你在一個大一統的環境下面就是你會以為說這樣子可以有更高水準的東西或什麼但其實真正的好料不會在這樣的環境裡面被激盪出來總之就是不要太玻璃心然後你要去試著接受說不可能每個人都像你想像的那種理想像就是可能每個人都要符合一定的條件大家講的話都要一樣我跟妳講如果有這樣的東西不會在我們這種公開社群會在比方說我私下我的電玩群我的其他小群就是你們大家是同圈人的你才有可能額外去拉一個有點像那種俱樂部的感覺就你在一個公開的地方網路世界Facebook的粉專社團什麼的你本來就是要去接受各式各樣的言論我認真講像有些會什麼貼奶罩的

或是說會故意有時候講一些政治不正確的平常他分享的東西是很強的可是我今天如果去限縮他的言論我說你不可以講他搞得不爽他不想要分享所以我希望大家可以去理解就是你要去做言論審查跟管制的話你直接去住中國大陸這個是很適合你的地方不然其實你要去接受本來這個世界就是混亂的在混亂之中去找到就是你可能在尋找的價值或是一些可以幫助你的東西這才是我們要訓練的而不是說我們要去把大家的嘴巴縫起來這是不可能辦到的事情好 那我們就進入今天市場話題先跟大家聊一下特斯拉股東會講的內容我覺得這個內容大家可以聽看看如果你是特斯拉股東的話那特別重要如果你不是特斯拉股東的話那也可以瞭解一下現在EV產業的狀況是怎麼樣首先他們的Cyber Truck就是那臺長得方方正正 菱菱角角的那一臺我覺得很帥的鋼板卡車它預計2022年會生產2023的時候才可以擴大量產

Semi電動卡車跟Roaster 2就是跑車它預計會在2023年生產 這沒有什麼問題德州廠明年開始會量產4680電池這是一個game changer很重要的一個電池科技目前加州Kato的試生產線是足夠供應德州廠Model Y的量產就代表說Model Y要如期的推出其實Model Y會是特斯拉很重要的一個車款就是其實目前的熱銷款是Model 3我自己也是開Model 3的Long Range我覺得真的是一臺很棒的車子就人家講的什麼公差什麼那都小事重點是使用體驗上真的是超讚的其實很多人都很期待Model Y應該是可以賣的比Model 3更好因為主流大家可能還是比較喜歡休旅車這種形式所以Model Y它有點像是比較低階版的Model X因為Model X是休旅車那Model S就是一般的Sedan轎車

那Model 3就是比較類似低階一點的Model S類似這樣子所以比較低階一點比較便宜一點的修理車大家都覺得他應該會賣的很好所以這個Model Y可能是大家之後要去非常期待的一個特斯拉的動能

市場與投資討論 3

那再來就是他講說Model 2不會是一臺車這個Model 2就是之前市場上謠傳說那種因為長得像Mazda 3就是五門小車那種感覺就是掀背車那很多人說特斯拉會推出一臺這樣的小車就價格更便宜來打到更大的一個市債那他說Model 2不是一臺車那這看你怎麼樣解釋有些人就解釋說就代表說那個先輩車計畫是假的或什麼的我覺得不是就只是他可能命名上不會使用Model 2因為你知道他現在命名蠻有趣的就剛剛講他那幾個型號S然後3然後XY就剛好是S3XY就是看起來就像是Sexy這樣所以他搞不好會用更有趣的這個編碼的方式雖然有些人講說Model 2很適合就Too Sexy或是Sexy的平方之類的大家可能有其他的想法反正總之我覺得它會再推一個更便宜的車子這件事情應該是可以期待的而且他們自己本身也有講說他們會進入這個箱型車的市場

然後他們會去拓展其他的車子的可能性所以我覺得就是就算Model 2這臺大家想像中的小型掀背車那最後面它不是以Model 2的形式呈現的但是它還是有可能會呈現出來這應該是可以期待的然後以及特斯拉的太陽能屋頂未來會大幅的成長我覺得能源產業本來就是特斯拉很重要的一環這也是我跟大家提醒說就是要去關注的然後以及德州廠會去生產Cyber Quad那Cyber Quad是什麼呢它就是一個ATV就是All Terrain Vehicle全地形車有點像那種沙灘車的那種感覺然後長得很帥這樣這個如果出出來我也想要買一臺所以會在德州廠這邊生產那接下來就是產能的部分他說他對於特斯拉年成長50個百分比以上非常有把握那我覺得我對他講的東西也還算有把握就是我知道很多人會用很嚴格的標準去看很多老闆但是其實站在老闆的角度來說

本來要去預測市場就很困難所以就想老闆預測都很困難了何況是分析師或是一般散戶因為世界變化太快了就像我們會用這個DCF折現法聽起來好像是無敵的演算法因為你就是算什麼什麼未來的現金總和可是問題是你怎麼確定他未來可以一直都賺到這個錢他現在是這樣可是未來搞不好這個生意假設很好的話有新的競爭者加入的話那這個毛利就會被打擊不可能賺這麼多錢所以我們在做股票分析他難的地方就是在於說你真的是沒有一個真理你不可能用一個方法打天下而且你也不可能說就算你這方法是對的然後你算了你就就此高枕無憂因為你隨時是動態的就是有新的競爭者有新的變化新的政策新的國際衝突什麼的那都會對很多東西造成影響這樣但是我會相信他講的這個預估成長是因為他在過去就有預估過2019 2020年這時候的生產量他是有預估中的那我覺得從0到1在這個產業可能是很困難的

所謂0到1並不是講說做出原型車而是從初步做出原型車到量產這一段我覺得是0到1這是最困難的那你繼續的去擴大量產這個我相信對我們來說這個挑戰的難度反而是比前面還要來的低所以我是相信它目前估的東西除非我們在市場上有看到其他更強大的玩家加入競爭那可能我們會去修正我們自己預估的一個模型那再就是說Model 3是世界上銷量最佳的豪華車款這個確實沒什麼問題就以臺灣來講雖然我們目前電動車的滲透率沒有到很高可是電動車裡面幾乎都是特斯拉的形狀然後裡面賣最好的又是Model 3下一條是講說Model Y會是世界上銷量最佳的車款會試就是說它預期我覺得這也是符合預期的之後Model Y就是以它的休旅車車型來說我相信應該是符合更多家庭的需要所以之後可能最常看到的就會是Model Y這也沒有問題再來就是特斯拉的平均售價持續下降

但是利潤創高 長期目標不變是讓車款的價格大幅下降

市場與投資討論 4

這也是在上股集數有提到說其實投資特斯拉最主要原因就是就是期待它可以成為一個世界的大車廠而不是一個吃到利基市場的一個小車廠比方說像法拉利這種就是可能是世界上少部分人才可以買到的特斯拉當初他們進來的時候是做一個道金字塔的approach就是說他先生產頂規的車款然後慢慢的去往下做所以之後應該可以期待會有更多這種更親民的車款或是說原有的車款可以降價因為他的目標是要去打更大的試戰這都是可以期待的事情那它的價格可以持續往下降當然就是在這個供應鏈的管控上做得非常好然後以及它是用鋁壓鑄車身就是以前可能零件不是零件零件是很多個但是如果說用鋁壓鑄的話那種超大型的壓鑄機它可以把零件降到很低很低甚至就是可能整臺車可以一體成型這樣壓出來只要兩三個零件就把它解決掉了這個超大型的壓鑄機是由一家叫做IDRA就是一個義大利的公司所生產的機器

那就出貨給特斯拉由特斯拉這邊在生產目前可能全世界有在做這個技術的不是隻有特斯拉在做可是有把它搞到量產做大的應該目前是特斯拉其他人可能之後也會往這個趨勢去做那這個伊德拉的母公司呢是一家叫做力競科技的我不知道以前有沒有跟大家講過但是這個其實已經炒完了啦就之前人家發現說特斯拉的機器是跟伊德拉買的那伊德拉的母公司是在港股上市的力競科技然後就發現這件事情之後呢大概在年初的時候把力競科技就整個直接射擊碰到天上去這樣但那已經是過去的事情了那之後也可以關注看看就如果說有其他的車廠也要去採用這個鋁合金壓住技術全車押注技術的話就是供應鏈方面也可以注意看看因為我覺得車用會是之後的一個很重要的趨勢所以像他用這樣的東西也是降低成本的一個方式除了管控供應鏈之外再來就是它的生產方式是比較先進的方式再來就是超級工廠的部分特斯拉總部移到德州去

本來在加州 移到德州其實美國很多企業現在都開始搬離加州除了一些關於政府的抱怨之外又覺得加州政府管太多或者說稅率太嚴苛所以往德州牽有牽的公司其實也不是隻有特斯拉像是Oracle 甲骨文或者是惠普企業都搬去德州了現在特斯拉總部也搬去德州了他們也提到說上海廠的產能會去超過加州廠這也是可以期待就是上海這邊中國這邊其實有很多特粉就講白一點我們之前不是有提過說大家在怎麼黑之後都會買你看吧就是最後面都會買這出貨量的狀況是很好就大家會繼續買特斯拉除非官方有做更進一步的杯葛之類的或說其他的競爭者你知道就像那時候把臺商擠出去一樣很多時候會掉入他們的圈套就是他去舉報你臺獨那個臺商就很不得已就要出來講說沒有然後這時候又惹到臺灣的消費者不爽所以你進軍中國就遇到這樣的問題就是他要去鬥你他就故意去講這個統獨議題類似這樣所以他要去鬥特斯拉

他可能也會去就像之前那個車主維權說什麼特斯拉有問題然後什麼系統問題什麼那其實很多最後面在這個調查出來就發現說那根本就是造假就是出來亂喊這樣可是沒辦法就中國法院可能還是會判他贏然後這可能是特斯拉要面對的挑戰但是如果我們純就消費者這一端就是說政府然後競爭對手都沒有去玩一些垃圾布的話那我覺得他的這個銷量在中國越來越好完全是可以期待的然後加州廠跟這個Nevada就是內華打造廠的產能預計會擴大50個百分比那明年會繼續去找未來工廠的地點你本來就要找嘛因為他越賣越好這沒有什麼太大問題而且他是在Q3然後第三季在全球少數車廠是維持成長而且甚至是一個暴力成長

市場與投資討論 5

但它的基期低就它本來它的車的數量就是比像什麼豐田可能一個月就百萬臺這樣那它的數量是很少它一季也才二十幾萬臺所以它可能成長的空間更大這是我們要去看的但是如果可以繼續維持這樣的一個成長的話是一個很不錯的事情然後以及這個Megapack工廠的產能可以到40個GWh這是電池的一個單位GWH那再來就是特斯拉會開放自動駕駛科技的一個授權就是把這些FSD可能跟其他的車商其他的新創做合作就是把軟體授權出去那這會有一筆軟體的收入所以也就是說特斯拉在 AI 領域的部分可能是有被低估的就大家去看這家公司特別是一些傳統分析師在去做估值的時候可能就是拿其他車廠去比你應該也常看到一張圖就是全世界的其他大車廠加起來市值都沒有特斯拉高所以特斯拉憑什麼憑什麼這麼貴特斯拉他媽的一季才出二十幾萬輛那其他車廠加起來可能是幾百萬輛為什麼他們比一家特斯拉

還來的便宜那就等於說你一家特斯拉的錢可以買下這其他的人那就是因為他們可能掉入一個盲點就是他並沒有去把其他的服務估進去當然如果今天換個角度來說你也可以講說特斯拉真的是虛貴啦所以就是我覺得這是幸則恆幸就有些人覺得可能iPhone是垃圾一臺4、5萬白痴才會買但問題他就是賣得很好所以估值這種東西真的是一門藝術就看你有什麼樣的角度去切入那我的意見是我覺得特斯拉你不可以用傳統車廠的這個模型去估它因為它並不是一個傳統的車廠它除了有硬體的車子之外它也有軟體的服務再來就是它也有保險它也有能源這個都是很強大的一些動能以及特斯拉是一家除了大家想像的硬體公司之外它就是基本上是一個超級龐大的企業它什麼東西都做在 AI 日之後他們的軟體人才應徵率是暴增它其實本來就是一家美國大學畢業生就是畢業之後首選的企業

就大家想要去特斯拉跟SpaceX上班都是馬斯克旗下的公司他一直都是排行我記得是前五名吧就是大家最想去那邊上班新鮮的肝然後外加一個很酷的夢這樣所以大家都會想去那邊去幫他賣命或至少過一手之類的那你也知道其實任何一個企業他可以吸收到一個國家頂尖的人才的話那其實就代表說他可以持續的強大因為企業的本質就是一群人在做一件事情所以我覺得這個對特斯拉來說是一個很強大的注意就是世界上聰明的人那美國聰明的人那這些畢業生他們首選都想進與者所以他非常非常有這個能耐去跳到就可能最強大的人才那再來就是股票的部分他說近期不會拆股然後以及可能沒有發放股利的計劃因為他如果開始發放股利就等於說他已經不知道這些錢要幹嘛了才拿來發嘛那這跟臺灣股民的投資價值觀可能差很多就大家會去抗議說為什麼今年沒有發錢就大家會覺得沒有發錢就是一個爛公司可是實際上就是

如果你的公司他是需要持續的快速擴張的話它不太會有錢可以發給你這個就是價值觀的不同當然你也可以選擇去投資Dividend股你也可以投資這種就是它根本不會發股息給你可是它在資本利得讓你賺這個資本利得賺的錢搞不好是股息賺100年都賺不到的所以就看你有什麼樣的角度去看它但是我個人對於股利並不是特別的在意最後就是FSD會在週五釋出10.2的版本 最新的版本

市場與投資討論 6

並且會擴大公車臺灣好像是還沒有吧然後因為我看我的車子還沒有跳出更新如果說有更新我再跟大家講我的心得但目前其實特斯拉的自動駕駛是我開過就是有自動駕駛的電動車裡面最強大的這應該是沒有什麼太大的問題因為他們也花最多心力他們也最多車在路上跑所以當然他獲得的資料也是最好的可能很多人還在很糾結說他是Level 2 他並沒有到Level 3我覺得其實那是一個特斯拉戰略上故意去這樣做的也就是說如果你今天要去符合監管的話其實這個對於他現階段來說可能未必是一個最好的策略這樣可是其實如果說你是車主或是說你有去試過你應該就懂我在講什麼但最終可能就是要去符合各地的監管機構那他們要求你可能Level 2 Level 3是要長什麼樣子你可以去達到符合這個條件可是以目前的狀況來說我覺得他應該是要等他的保險的佈局什麼都弄完之後

然後才會開始去往上去提升但是你自己有開過你就知道了然後以及特紮的保險會在下週在德州這邊推出那他這個保險還蠻有趣的一點就是它是一個UBI保險那UBI保險就是這個User Based Insurance也就是說基於使用者的使用習慣然後來幫你設計保費的一個保險的系統那其實以前的一些車險可能就是你的年紀然後你的車子的型號車子的年份品牌什麼的用這樣去估那它這個UBI它可以做到的就是說可能它利用車上的一些感測器感測器然後去偵測說你平常要開車習慣是怎麼樣你是不是喜歡開快車你是不是喜歡急轉彎你是不是不喜歡保持車距那各個條件都會去幫你做一個審核有點像是給你一個分數那你打出來分數比較高優質駕駛你的保費就比較低那如果你是一個比較劣質的駕駛那你的保費可能就比較高那當然他要去做這個保險業務他第一個就是要去跟可能既有的這些保險業者去做競爭

可是我覺得這家公司他其實本身是不怕競爭的他去打傳統車廠的時候也是沒有人看好那他現在去打保險業者我覺得他應該也可以做一個顛覆式的創新所以我是很看好他在保險業務這一塊的收入甚至之後可能會變成公司的主要動能之一你知道其實 Apple以前是一家硬體公司現在當然也是硬體公司只是可能現在可能很多人他專注的特別是分析師他專注的是蘋果的軟體服務的這一塊雖然軟體服務目前看起來營收佔比大概就20幾個百分比在蘋果這邊這20幾個百分比裡面可能就包含什麼Apple Fitness或是 Apple CareApple Care其實就是特斯拉的保險的另外一種就可以像是前輩所以Tesla的保險可能就是我們先暫時把它命名為Tesla CareApple Care就是如果你有買過蘋果商品就知道說筆電 平板 手機你可以買一個保險這個保險為期是兩年

如果說在兩年過程之中你有摔到你有進水什麼的他就會換一臺新機給你那這新機我自己是有換過一次因為有東西摔到可是我不確定他換給我是整新機還是全新機反正不重要因為看起來就是全新的這樣子那這個生意他幫 Apple 賺了不少錢然後劇成這樣可是 Apple 從來沒有公佈過他的軟體服務裡面就是他到底實際上佔比怎麼樣大家可能去估說AppleCare搞不就佔了快一半這樣那我相信特斯拉的保險業務也會在未來成為公司營收非常大的一塊動能也就是說 Apple 可能是在他公司已經跑一段路之後然後才開始把軟體服務的部分拉大特斯拉是在開局但他也不是一個新公司只是就是車子才剛映入大家眼簾才開始爆紅的時候他就直接去切軟體服務這一塊了所以我覺得他在軟體服務的這一塊像是去授權Full Self-Driving或是說他去提供特斯拉保險提供車內娛樂等等的

這些東西都會成為特斯拉非常強大的動能所以你回歸到前面就知道說這個估值你直接拿他去跟其他的硬體公司比完全就是不公平的因為他有的東西太多了那他的成長性就是跟別人比起來別人可能就只是單純去看車子賣的好不好

市場與投資討論 7

但是他有其他的附加服務這都是會帶來營收的部分所以我覺得看特斯拉你必須要用更全面的角度去看他好那我們自己先聊到這邊

Q&A：聽眾問答

我們接下來進入QA的部分第一位板橋野原廣志他說半年韭菜算你咋摳首先五星吹捧LoveGG感謝LoveGG降下神域讓我把六月開始加碼的Upstar及時停利我大居神威武好 之前我幫大家謙清提要一下簡單來講就是LoveGG看到Upstar的股東都很膨脹因為賺很多錢嘛所以他就說我要來懲罰他我要買他他一買這個Upstar還往上漲了兩三塊然後一堆人就出來笑說哈哈 LoveGG的功力已經沒了結果後來就崩下去了所以這個Upstar是一個超級標股然後他說請問來大家怎麼樣克服FOMO就是Fear of Missing Out怕錯過這件事情小弟4月開始做美股後常常發生看好的標的車開走那都會破紀率追高買一些到最後賬戶除了佔比18%的QQQY還有30幾檔個股那因為FOMO的心態害怕手上沒有上漲的標底所以到處都會買一些

雖然從7月開始滿倉後掛號約3萬枚Q2的績效是6%有贏大盤但這樣算是正確的資產配置嗎另外幫AIDA補充一下前幾季AIDA提到的後翼氣比女主角是演分裂爆紅的看完分裂的心得覺得不愧是年輕時的X教授精神力強大到有24種人格也是剛好而已感謝AIDA時常在群組裡面提點一些想法受用無窮祝AIDA好人一生平安不會被委員長剛也祝LISA謝NOAHCHOCO身體健康時事順心非常感謝你說你到處去買東西有什麼樣的問題當然沒問題因為你講說你贏大盤你贏大盤贏就是一個絕對的真理在投資市場是一個可以結果論的地方管你用什麼奇怪的方式管你用什麼奇怪的配置管你買了幾隻股票你把大盤壓在地上摩擦你就是贏家但是當然看績效不能看太短就只看一季是沒有意義的至少看個一兩年所以投資其實要稍微看長一點有時候你一兩年打不贏大盤其實也不是什麼大不了的問題

你知道其實看美國那些投資大使就是他們打出大盤有時候也是好幾年有好幾年都連續的戰敗可是他們還是很傳奇的大使只是我會跟大家講說跟大盤比較只是有一點像勸人為善的味道就是你與其花一堆時間讓你打不贏大盤不如你就直接投大盤專心生活 專心去打炮 專心去逛街什麼的那不是很愜意嗎因為其實投資我覺得它對很多人來講CP值是很低的就是你研究半天你最後會發現說你還打不贏大盤 然後你賠一堆錢所以你不如就乾脆就不要研究直接做最簡單的投資方式這是我會跟大家建議的主因是這樣那再來說怎麼樣克服FOMO其實就是你要知道說市場天天開門就很多人都以為說什麼19年 20年的行情沒有參與到這輩子就沒有行情了你知道其實那時候16 17年的時候很多人也是這個想法就那時候也是一個兩年的大多頭然後大家覺得說這個好事不可能發生這麼久就是我們這樣大漲上去

然後之後一定就是會大衰退什麼其實大衰退從很久以前就大家都一直在講那當然後來18年貿易戰那時候就遇到一個比較大的修正然後可能很多科技股跌爛可是最後面1920年又再一次的報仇然後後來在這個20年的這個肺炎之下又再崩一次然後21年20到21年現在的行情又很好所以就是在不停的迴圈之中然後持續的往上墊持續的成長這樣所以你要記得就市場永遠都在所以你不用急著去舉例來說如果說追高本身不是你的策略那你就不用急著去追東西因為賭場天天都有開門好嗎但如果說追高本身就是你的策略其實沒有問題我一直跟大家強調其實追高本身它是一個策略只是很多人的問題是在於說他追進去比方說像 NVIDIA 前陣子很紅的時候大家追嘛追了之後後來就修正了修正就開始問說還可不可以爆這個不殺你殺誰啊就是你根本就不知道你買的東西是什麼你也沒有任何策略你也沒有加減碼

Q&A：聽眾問答 2

然後你也沒有任何的就是假設我遇到各式各樣的狀況我要怎麼樣調整那當然就是殺你啊可是其實追高本身是一個我個人覺得然後就是你用的好的話它會是一個很好的策略因為它可以增進你的資金效率就有點像是直接開牌啦然後你開牌你發現說這是突破是假的就砍掉就這樣就是有點像是那種短線的思維它本身沒有錯只是用的人很多時候會亂用好 大概是這樣子下面一位臺南阿仁他說聽到珍珠美人魚差點笑屬那艾達你好我是常常在美股群找孤桃打撲克跟Dora Reno一起搞古埃福失敗那在各大群組貼小豬圖的那一位這次是第一次評論可能也是近期的最後一次小弟我打算回到航運界工作了很多人問我說為什麼豬不養了簡單來說一公斤的飼料有600克的玉米長了一倍多200克的豆粉長了50%那剩下的原料不說全部價格都噴到天上去一年365天沒有休假然後年收入不超過50萬機會成本衡量之下

還是回到船上工作一年領150萬以上的死薪水可能還比較穩定回想到我聽節目前發生的事情覺得相見恨晚高中朋友找我投資想說義氣挺朋友輕輕厚厚借貸了100萬給對方結果發現對方是地下賭博差點到他老家潑汽油經過這次之後只知道在錢的面前義氣相挺都是垃圾保護好自己最重要事情發生後被家裡面罵是家賊掏空家裡資產的內鬼整整抑鬱了一整年那感謝AIDA幫我念出自己的抱怨祝福AIDA身強體壯LISA動人美麗小豬喂乖乖長大CHOCO繼續幹你娘OK那這位朋友我好像有印象就是我們群組裡面有一位大頭貼就是放豬的就他有講說他自己在養豬的那他說最近的這個原物料成本大漲確實這個你去Trading Economics上面就可以看到說現在的原物料真的是漲到天上去然後能源這個石油WTI剛創新高嘛天然氣、煤炭都是我們看到很強勢的漲幅

這些東西其實就某種程度的就是在反映通膨這件事情但有時候又很神奇你知道嗎就剛好這些東西漲起來的時候貨櫃又往下跌你知道如果今天是萬物起漲的話那可能就是一個真的非常非常可怕的通膨可是就剛好每次都有平衡就現在貨櫃又跌下去運價又下去了所以可能就還好就有中和掉一點可是這個Fed說這個通膨是transitory就是暫時的轉換性的一個現象我自己是慢慢的有在懷疑那我跟大家講就其實在這個外國的一些大師他們的評論就是覺得說通膨是確實存在的有些人就覺得沒有這就是信者恆信反正就最後面就看他會不會燒到大家的日常生活沒有燒到你就覺得還好那像這位朋友就是很明顯嘛他的工作就是受到這個通膨的壓力影響就直接被擠出去了那他說要回去船上工作我只能夠說就是祝你當航海王順利祝你一切平安這樣然後再來就說朋友跟他借錢這個其實我非常不建議大家借朋友錢

我知道大家如果是想去跟朋友借錢聽到我講這段你講說幹你老阿雷講這種話可是真的啊就是因為你借錢之後就很難當朋友了如果你真的很重視你的朋友你就不要借錢給他你應該是幫他找可以生財的管道除非真的很急就有點像是你借急是ok的那這借急我覺得你也不要覺得說什麼我這樣當朋友是不是不夠義氣我問這麼多你要問人家家裡什麼需要動手術什麼你借人家這個對我來說我一定借啦可是如果說什麼借錢要去投資啥曉得那身為朋友我只會告訴你說那不然我教你超顧好了或是我教你怎麼樣你看可不可以在這邊賺到一點錢我教你去Uber辦個會員然後你去送點貨還是什麼的就是我會給你一個釣魚的工具而不是給你魚這樣因為我知道其實你借錢給朋友就是多半是這樣就是你借出去就等於這錢是送出去了

Q&A：聽眾問答 3

所以除非你覺得這個朋友跟你真的很好你送錢給他沒有問題那OK那在其他狀況之下真的不要借錢因為借了之後這個朋友就沒了所以其實是有一點抱持著就是我珍惜這個朋友那我相信你你現在會借錢只是因為你走投無路但是我相信你最後每一天都會走出來所以我不願意借你錢因為我如果借你錢我知道我們可能之間的感情就沒了就非常高機率因為借錢的幾乎都不會還錢就像找你去創業的幾乎都會失敗就人家會講說股票市場很可怕但我一直強調股票市場一點都不可怕因為這是上市櫃公司這已經透過非常嚴格審核的東西了就是如果說你會去投朋友找你開什麼珍珠奶茶雞排店那你不敢投上市櫃公司反而是很奇怪的事情因為兩個失敗的機率是怎麼樣就是馬上一比就知道了所以借朋友錢我覺得就是一個超級高風險的事情所以只借那種就真的是家裡出很嚴重狀況真的需要的這個一定借啦可是如果是什麼他要幹嘛

他要創業什麼的我覺得你應該是幫忙他想一個方法甚至是媽的我們一起去工地搬鐵操就是我們一起去賺這筆錢那不是說我用借的因為借了這個朋友真的就沒了好下面這個有人點水餃嗎他說未聽先猜大家都來點歌那我就不一樣了我想用古來的珍珠美人魚旋律唱我改編的歌為大家上buff不是啦 不要再叫我唱歌了啦然後他下面有寫說如果禮拜五收漲就不用唱了禮拜五是漲還跌禮拜五好像小跌吧但是禮拜四大漲所以好算漲了我就不要唱了他說謝謝主委帶給大家的歡樂下面問2330韭菜他說嗨 等一下2330韭菜你是不是也留言很多次了那問題盡量集中因為後面有人在排隊你可以等我之後就是問題假設數量變少那你要幫我捧場的話你就可以來多問一點但是現在我們盡量問題集中一次問完然後我們讓大家都有機會這樣他說哈囉海大那請問如何將股市中的損益以及日常的開銷分開呢那對小自主來說

在股市中一次損益的跳動可能就是幾千幾萬上下那對生活中一些開銷來說可能也還好相比之下沒有多少錢那這樣的話本金累積的速度就會變慢求諸位開示我看不懂你在問什麼然後說另外推薦經濟之國的闖關者跟魷魚遊戲類似不過更好看推推祝全家平安小孩開心長大非常感謝我再看你推的劇那你問的問題很奇怪就是那個邏輯上是沒有接到的你可能這個表達錯誤還是怎麼樣我不知道你在問什麼那沒關係我還是可以回答前面那個問題就是說怎麼這樣去把這股市中的損益跟日常的開銷分開很簡單 先前投資老生常談不要拿你生活馬上就會用到的錢去投資這個非常重要所以那些來問我講說什麼兩年後要繳房貸兩年後要買傢俱的那現在剛好這筆錢放在這邊不知道幹嘛要不要拿去投資的我都跟你建議說不要如果你今天就是很衰小你買進去就剛好又要修正兩年後你就沒有傢俱你他媽就睡地上就旁邊四面牆就這樣

所以千萬不要拿你生活會用到的錢去投資一律都是拿閒錢所以日常的開銷跟股市中的損益完全就是兩回事大概是這樣子下面一位好的沒問題我處理他說公司換財務長對投資決策的影響五星推薦聽到主委說投資的同時也要關注經營者是誰如果說換CFO最近AMAT就是Applied Materials的CFO換到ATB Adobe該怎麼樣看待這件事情另外主委也有在投資元宇宙相關的題材嗎抑或覺得現在還太早那感謝住全家平安PS不只聽Podcast最近發現看主委打世紀的直播也蠻紓壓的好 那個我自己是沒有開直播啦他是在那個資工心理人的粉專因為他有時候會把我們打到一半然後就開直播放上去這樣子所以在那邊可以看到有時候我會在上面啦

Q&A：聽眾問答 4

那最近真的是比較少打一點因為比較忙一點那再來就是他講說這個關注經營者是誰沒錯 就是看CEO是誰是非常重要的那CFO我覺得還好但是CFO離職是一個蠻重大的指標就有時候CFO突然跳船可能就是財務上有什麼樣的狀況但是以這個Applied Material就是印財這家公司來說那可能就是他們一般的生涯規劃反正如果你今天投資一個比較中小型的公司你看到會計師不要錢或是你看到CFO跳槽幹這個是超大條的事情就你一定要認真看說是不是他們有什麼必然要爆出來但如果是大公司的話我覺得其實主軸還是關心CEO就好了那再來就是說有沒有投資元宇宙相關題材有啊就Facebook就是我現在看下來我覺得元宇宙最強的一個玩家目前就是Facebook然後記得一個觀點就是我們沒有辦法去預測未來就是我們根本沒有辦法確定說五年之後最大的會不會是Facebook

可是目前最大的就是Facebook所以當然你就投資Facebook除非你看到新的玩家出現比方說 Apple 切入或是誰切入那我們再來看所以投資有時候不是要去預判未來怎麼樣而是我就當下的狀況當下的牌我拿到什麼樣的牌那我去打出一個最好的組合應該是這樣子所以臉書是一個目前在元宇宙我覺得佈局是最深的公司那當然有一些什麼鏡片公司那有一些硬體公司組裝公司你可以把它當成是所謂的元宇宙概念股可是要注意一件事情就是不管是VR還是AR它的量都不會大就要跟智慧型手機比起來智慧型手機有點像是每個人的必需品所以它的量超級大可是AR跟VR它絕對是可能10個人裡面有兩三個有就很不錯所以它的量一定不會大所以它的產生的營收的爆發力對於供應鏈來講一定是比手機還要來的差的當然它剛切入就是有一個新的業績的產生那對於供應鏈一定會有所加分

但整體來說它的量體應該是不會太大那對於這些大品牌廠像Facebook之類來說就是完全是另外一回事了如果說它可以切入這一塊成為Metaverse的領導品牌那就是完全另外一件事情當然目前Metaverse的應用我們都還是在想像階段就是有沒有辦法像Ready Player One一級玩家那樣大家進入另外一個虛擬世界打遊戲什麼的那可能是很久很久以後的事情那初階我覺得就先看AR應用像臉書跟Reben他們出的那一支墨鏡就是可以去有攝影功能什麼的我相信那是在為AR做一個佈局那之後如果做AR眼鏡我相信像AR眼鏡拿來當成是這個就是VR的前哨站應該是蠻適合的就我相信AR應該在應用上面會是比較大然後VR會相對小一點是比較利基的市場但是VR的產生的營業額可能會很大因為VR基本上我覺得它最強大一部分就是色情產業這部分真的超級強大

如果說你有在關注美國的VR的這些所謂的色情影片的產出量就會發現說它是逐年持續的上漲然後外加它使用的科技越來越強大所以果然黃獨獨又再一次推動全世界發大財所以如果你要去投資這個所謂Metaverse相關的公司的話我覺得目前想得到的真的就是就是Facebook目前可能就是先看臉書這樣然後再來我們就看可能其他公司如果有切入佈局的話我們再持續跟大家更新好下面一位徐滿他說我幫大葉哥留的一直留言直到抽到我為止不放手直到夢想到手贊啦然後後面什麼萬海揚名長龍海賊團特地上來幫我大水手們加油打氣啦奉勸你各位寒酸立即放下武器空單趕快回補回頭是岸別跟我講什麼分批買進籌碼面基本面技術面老夫買股就是兩個字all in槓桿開刀爆滿倉幹進去看多就是all in留一塊錢算我輸下跌怎麼辦用力攤用一輩子去攤我攤不完換我兒子攤你說這個叫套牢

這個是長期持有看見價值 價值投資我這邊立一個flag酷拉皮卡沒下船魯夫沒有當上海賊王我就不會賣樓下幫忙資源刷一波超跑情人夢轟隆隆隆隆預備備

Q&A：聽眾問答 5

那最後下個警語這是大葉哥好幾個月前想留的小弟只是幫忙實現願望提醒大家不要聽了什麼就去買投資是自己的事情下面一位Rachel Chan她說每集都要聽兩次以上謝謝您一起加油謝謝這個Rachel那下面一位點名33吧她說推個好歌五星吹捧挨大珍珠美人魚太好聽了有點抑鬱的我直接噴笑拜託挨大可以唱一下我們這一家的主題曲嗎這個歡迎不要叫我唱歌啦下次再來啦下面為這個巴巴拉菜說這個EP180走火入魔能夠30歲前就在各個階段都實際走過一遍走火入魔到極限之後看清楚自己的性格缺陷同時認清市場的不可預期才有辦法持續在市場獲利並且這樣滔滔不絕不吃螺絲吧那今天洗菜配的這集在長崎古海浮沉的人來說應該會倍感親切但我只是個對短線當沖賭徒無限悲憫的長線旁觀者兼家友拜各路爆牌師借錢開槓桿搞出一堆坑還醒不過來的長輩的無奈遲餘以及從第一集就剛好跟到

長崎旁聽只為紓壓的默默收聽者特來留言只為了感謝一下謝先生孟公一直以來孜孜不倦的勸世救蔡集以及提供受害者家屬一個紓壓管道那地方資深阿姆在手腳很忙的時候聽節目除了感到不孤單之外默默的也偷聽到不少書單歌單產業與世間變化收穫頗豐阿里阿斗然後這個謝謝這個爸爸辣菜這應該是一個地方媽媽然後他說家裡有人在股市裡面浮沉確實這樣啊如果說你家裡有人在股市浮沉的你當然不可以勸他什麼因為那很難我這次就講給就是你一下如果在股市浮沉的你真的要對家人好一點像我之前有一集QA被人家問到那我想說你知道你在股票市場裡面你的輸贏就拿我自己舉例我的輸贏加一天可能就是百萬上下來跳絕對超過百萬可能150到200萬就是那個損益是在這個區間跳來跳去的所以你如果都可以接受這樣的損益跳動那你都可以去忍受說就是今天遇到獲利回吐可能一次賠掉很多錢那家人叫你買個東西給他

或者說他希望要怎麼樣他有一個夢想要達成他要去學什麼美潔他要去學美甲還是什麼的那可能就幾萬塊的東西那你就在那邊很摳門然後對家人可能就是大小聲因為壓力很大在市場壓力真的很大我得說就如果你是一個比較偏中短期的人其實在市場裡面那個交易就跟戰爭一樣所以那壓力超大的那這個壓力其實你自己要調節的因為這是你選擇要走這條路的千萬不要說把這個壓力發洩到家人身上然後就對家人什麼很不客氣幹媽的我一天在那邊損益多少錢你還在跟我講那種小錢的東西就是不要把這個情緒發洩在別人身上你可以在心裡面想但是你要知道這是自己的選擇就是你選擇了一個它是錢債有可能會有很大獲利的地方但當然錢債也可能會把你的錢都賠到脫褲的地方那這是你自己的選擇所以還是要對家人好一點因為我看到這種就是說什麼家裡有人怎麼樣怎麼樣然後最後面就是搞到大家這樣烏煙瘴氣我覺得就很可惜

如果說你要到賺錢的目的是什麼就有些人賺錢目的可能就是在賺錢的過程中覺得獲得很大的成就感吧但是我自己覺得賺錢是為了過更好的生活更好的生活就是包含你可能跟家人跟小孩跟你的狗跟你的爸媽都更融洽這樣所以如果說你搞到本末倒置你就是掉進了一個地獄裡面而已你覺得你在股票市場裡面越做越好我在那邊拼命然後我跟世間都斷絕我跟家人都斷絕然後對大家都很不客氣什麼的

Q&A：聽眾問答 6

那我真的賺到錢那你賺到錢又怎麼樣就你就變成一個他媽垃圾而已所以我就勸大家就如果說你是花了很多時間在市場裡面千萬不要搞到本末倒置然後這很重要的下面位GIGO GGFH他說猥褻夢工鼓勵衝功五星吹捧優質好節目今年5月開始收聽的菜雞覺得觀念上獲益良多想請問主委對於房貸跟投資股票資金分配看法小弟三十幾歲手上大概有700萬的房貸現金加股票有140萬年存大概60萬請問還大會推薦先還房貸或是投入股市買大盤 ETF 呢亦或是七成投資三成房貸這種比例分配呢感謝還大開始住和家平安小谷快樂長大不會被丟到司馬庫斯這個問題問得很不錯應該也是很多人的問題首先他講說他有700萬的房貸然後他現金有140然後目前年存可以存60萬所以假設一切的狀況都不改變的話那700萬去減掉140就是560560再去除以60就差不多大概在10年內

他就可以直接把房貸全部都還掉只是下的問題就是在於說我們到底要不要先還房貸這是很多人的問題房貸現在你去貸應該都是1.3多像我自己是貸到1.31然後是貸40年我知道其實很多人聽到這個會覺得為什麼你要貸40年那麼長幹嘛不要貸20年就好那個就是看你有沒有辦法用錢去滾錢這個問題還是要先問自己你是有沒有辦法錢滾錢的人如果是的話你要想你去哪裡找一個這麼低利的貸款他一年才跟你拿一點多%那我一年我只要賺超過一點多%我就回了嘛 我就回本了嘛所以我當然不要還貸款我覺得貸款就越慢還越好可是像我之前又覺得說就怕我突然會掛掉什麼的所以房貸先還掉好像就對家裡來說壓力又更小那可能就是我老婆他們也不知道怎麼處理我股票部位之類假設我突然就他媽掛了所以我乾脆就先把房貸還一還之類就會有這樣的想法所以我覺得那種想法都是因人而異

因為你的狀況不一樣想法就會改變就之前的我會覺得媽傻子才會還房貸因為你去哪裡找一個可以借你幾千萬像我自己的房貸也是兩三千萬這樣子所以你去哪裡找一個可以給你房貸兩三千萬的錢然後它的利率只要1%的你去股票市場融資那個都至少是六七%起跳你去借其他的資金都更貴所以對我們來說我們會覺得錢我可以拿來投資那我投資就算我走相對穩健保守的東西像你講指數型的我長期下來我都可以期待說他可以去cover掉就是我的那個房貸的東西太簡單了沒有問題可是當然他沒有一個必勝的就是我們臺股算過去走了這麼多年的多頭那誰可以跟我保證說未來十年臺股一定會繼續走多頭我認真講真的是非常非常難說但是要去擊敗房貸的1.3多的利率我覺得都是相對容易所以如果說你是這樣的一個狀況的話就是我的話我會這樣做就是我還是不會建議你說全部丟市場是我會全部丟市場

因為我知道在市場我是有自信可以去把這個利息給cover掉但是我不確定你的比方說你的耐受度怎麼樣你的心臟大不大以及就是你遇到各種狀況你會不會崩潰之類的就像你投資指數有些人你知道像2020年3月投資指數一大堆也是直接砍在最低點就受不了了嘛所以這個我真的沒有辦法辦法決定但是如果你用資產配置的角度去看我覺得就很好解決就是像你自己講的然後就是可能七成拿去投資三成拿去配房貸我覺得這就是一個不錯的事情那還有另外一個做法像我自己是這樣做我在我那個房貸帳號裡面就放了大概三四百吧那三四百就是我不會動它也就是說我今天可以假設就是理論上我要定期去存那個房貸進去嘛就幾萬塊的房貸這樣子要定期丟進去可是我直接丟一筆大的在裡面那我就維持就是那個隨位就是在那也就是說我今天就算他媽的突然間臥病在床個一兩年可能都沒有問題

那個錢就自動會在那邊繼續給它滾那這樣讓我覺得很安心所以我就是採行這樣的一個方法所以或許你也可以採行這樣子的一個方法舉例來說你現在這個現金加股票不會是140

Q&A：聽眾問答 7

那可能就140就直接放進去市場裡面然後接下來你那個60萬是你每年存的你可能就是一部分就拿進去堆在這個房貸的賬戶裡面然後一部分可能就拿出來繼續投資反正你要知道說你要把這個資產要多元配置因為多元配置它其實讓你有更大的彈性就是房地產市場有沒有可能突然一瞬間閃崩一下子雖然我覺得機率極低可是還是有機會那股票市場有沒有機會散崩機率大很多可是就是我們還是可以期待說之後指數會繼續往上漲可是如果說你今天有多元資產配置其實就跟那個在股票市場裡面我為什麼推薦大家講說開局是七被動三主動因為它就是會增加你就在持股上面你的那個彈性就不會說什麼你今天遇到一個波動然後你就一瞬間嚇到然後就把所有東西都砍掉因為其實大多數人會賠錢都是因為他遇到市場的一些極端的事件然後一時間心態上過不去然後就大賠所以照你的這個想法我覺得是很不錯的你直接照這樣子去做

應該就沒有什麼太大的問題那這期我們先聊到這邊就這樣 拜拜