股癌 EP24 | 譚德塞 桑德斯退選 文人相輕
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EP24 | 譚德塞 桑德斯退選 文人相輕
開場 / 贊助:茄子青旅 Hostel Jiizu
歡迎收聽股癌,我是謝孟恭,現在的時間是4月10號的早上11點。本集節目是由茄子青旅 Hostel Jiizu 贊助播出。
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譚德塞事件與中國外交操作
這兩天全部人都在罵譚德塞,包含我自己的臉書朋友很多,有很多搞到很生氣,很多是選擇用幽默的方式來回應。但是我是覺得,這個在網路上好玩,玩一玩就好了,到底譚德塞會不會看到也不知道。其實我覺得他根本就不會看到,甚至說他到底是怎麼接收到是臺灣的網友來罵他,他是怎麼接收到這個訊息的?是有人真的去私訊他"negro"嗎?
但我個人是認為,會知道"negro"這個字的臺灣人應該是不多。大家平常,其實臺灣對種族歧視真的不太敏感,就是很常在網路上下面會講什麼「尼哥、尼哥」,或者是「阿撈、阿撈」這樣,就是叫得很習慣。但其實確實這種用詞在國外是絕對不會被接受的,你可能那個「尼哥」一吐出來你就是準備要打一架了。
臺灣人確實比較喜歡講這樣子的話,但是譚德塞講說有人私訊他講"negro",我想說會講"negro"的臺灣人應該不多。那外加他是怎麼知道那人是臺灣人,所以其實很高的機率這是一個局啦。那個局雖然現在看起來我還看不太懂他們的目的是什麼,因為在譚德塞出來放完話之後,這個中國外交部的三劍客之一趙立堅——其實我覺得最煩的,我覺得比那個華春瑩跟耿爽還要煩——趙立堅也出來跟著叫。
他這樣叫完,當然就很明顯的就是說他們有串謀,就是串謀要一起這樣子做一個意識表示,就很明顯的嘛。那有些人會講說「你沒有證據,沒有證據怎麼可以亂講」,我跟你講其實很多東西,本來要舉證就是很困難的東西。但是經過我們講了這麼多上下交相賊的例子,其實大家應該都知道說,只要有太多的巧合就不是巧合,因為這世界上根本沒有這麼多的巧合。
那這個譚德塞,他在選WHO的秘書長的時候,是有沒有受到中國的饋贈?或是說在他上任之後是不是有拿到好處?那還是說他是單純喜歡Chinese culture?我覺得最後一個是不可能。反正總之他做的行為就是很明顯的在袒護中國,有時候就是講證據,大家放心裡就好了。
就好比說通姦罪,你知道通姦罪要成罪很困難,實務上要成罪,你要有性器結合的證據——性器結合就是你擦著擦到一半,然後真的就衝進來之類的——不然否則你老公跑到人家奶子上面拍照,或是說老婆握著人家懶覺在那邊自拍,你這個都不一定成罪,因為你沒有性器結合的事實。那反正你看到這樣子,你當然就已經知道說,這個老婆或是老公的心,已經像是就是被轟出去的球,再也回不來了。可是呢你沒有證據,你沒有證據,所以到底要怎麼去舉證。
這個譚德塞有沒有被收買,我覺得不重要。那其實譚德塞他這次的發言也蠻聰明的,他首先先講說很多人在講他是黑鬼,這是第一點。那第二點呢,就是我覺得要嘛就是有高人指點,要嘛就是他真的是非常的奸詐,他講臺灣人罵他,然後馬上隨後接著說這個是種族歧視——針對黑人的說法。
那這個講法很精妙的一點就是,因為我們剛剛前面講,臺灣人對於種族歧視的東西其實比較不敏感,其實老實講華人都這樣。如果你有留學圈的朋友——我自己是沒有去留學,但去留學的朋友很多——我想說華人其實是全世界真的很不團結的一支。比方說中國人去國外,很常就是一樣去欺負你中國人,然後臺灣人就是欺負自己臺灣人,很常這樣子。
可是在他們黑人的社群不是這樣,即便他們可能很不喜歡這一位黑人,他的做法、他的做事的態度,或者是說他的行為大家不喜歡,可是呢,當一個黑人被欺負的時候,其他黑人還是會站出來,要不然就一起上街,不然就是,譬如說到國會裡面去遊說之類的,反正他們會整個會團結起來。那華人就會先切割:「我跟他不一樣,他是白痴,跟我沒有相關。」這個是民族性的關係。
那他這樣講,他就是想要讓整個黑人的社群、黑人的community,希望這樣去挑起一些對立,這個是第一個。然後第二個就是,他會讓所有未來想要支援臺灣的,比方說什麼公私行號組織或是國家,或是什麼姐妹市之類的,你只要支援臺灣你就會被畫上歧視黑人——這是他的目的。那為什麼要這樣做呢?你從趙立堅馬上接著出來跟著喊話,你就知道了,反正就是上下交相賊,這個國際政治已經是爛到根去了。
那譚德塞本身就是一個智障,他沒有搞清楚的是——或者是說他拒絕去想起來,因為這個事實太殘酷了,他拒絕去想起來這件事情——就是大家根本不是針對他到底是不是黑人這件事,而就是:你就是一個他媽的智障。那譚德塞的東西就回應到這裡。
美股行情:OPEC減產與Fed無限QE
那我們昨天美股晚上是上漲的,那當然OPEC、OPEC Plus他們決意要減產,可是就如同我已經跟大家提過好多次了,在最近的這段時間,其實因為資訊量真的太多了,這是很少見、很罕見的資訊量這麼多的一個時刻。那因為太多的資訊量,包含說初次申請失業救濟金又來了一個600多萬的,所以照這個趨勢繼續下去的話,確實可能會摸到JPMorgan Chase小摩預測的20%失業率。
可是在此之外呢,Fed的作為也沒有停下來,他們現在甚至跑去買ETF、跑去買高收益債,也就是跑去買垃圾債。那未來會不會連什麼SPY、VTI這種ETF都跑去買,也有可能,他們的手段會做到什麼程度,沒有人知道。反正現在就是一個無限大撒幣之術,來對付病毒造成的衝擊,而會造成什麼樣的後續效應、會有什麼樣的影響,老實講真的沒有人知道。所以現在還在預測盤勢的人,我真的覺得是他媽智障,就是因為你根本沒有辦法預測,訊息量太多了。
如果是以往的承平時期,比方說根本就沒事,然後突然OPEC搞一個東西,我還可以告訴你,我們可以大概預期到未來會怎麼走,就是比方說油價減產之後對於股市的行情會怎麼走。或是說像之前沒什麼事情,然後突然來一個殖利率倒掛,那我們就可以大概知道說殖利率倒掛之後呢,我們可能就會見到一個比較巨大的修正,那這指標後來看起來也是蠻正確的,只是呢這個修正可能會在半年後、一年後或是一年半以後。那所以你還是要藉由其他的指標去幫助確認,但是呢你可以大概的知道。可是我個人認為這段時間根本沒有辦法知道,因為這段時間資訊量真的是太龐大了。
Michael Burry 對封城的看法
那那個《大賣空》的那個主角,Scion Capital那個操盤人 Dr. Michael Burry,他有出來講一個——其實是我心裡面在想的話。那他是這樣說,他說這個lockdown、整個封城的行為,其實他會把經濟給殺掉,那這個其實是一個很大的一個大哉問。因為每個人的想法一定都不一樣,你不可能找到一個共識。那至少目前看起來,以封城作為一個手法的是大宗,本來英國採取的手法可能比較像是他建議的,就是反正就是讓大家去得一得,然後要死的去死一死,他的話中之話就是這樣。反正就是讓疫情發生,比起說把經濟整個鎖起來,讓這個疫情自然的去發展,可能會比較好一點,因為把經濟封起來的話,那個衝擊太大了。這是看個人的。
那Michael Burry他有趣的地方就是在於說,他的預期還真的都還蠻準的,除了最廣為人知的就是在2007年、06年左右的時候,就已經看到了次級房貸可能會為金融市場帶來的衝擊。之後他也點出了包含說像是所謂的被動投資,這種指數化投資還有ETF,這些可能會造成一些股價跟指數的虛胖。在比方說需要修正的時候,就像是一個電影院裡面擠滿了人,那可是門就是這麼大,那火一放下去,那大家往外跑就是怎樣,就有踩踏現象,就有嚴重的踩踏現象。
那他講的這東西,其實在過往的觀察,我覺得在美股方面有實踐,就是現在的崩跌,確實很多時候會是因為,比方說投資基金的人,他看到崩掉了,那理論上投資基金的人你的心情要穩定一點嘛,但其實很多人也不是,他可能也是聽朋友講他就跑去買嘛,所以他看到說崩盤的:「幹,挫賽,快點賣!」然後呢他就去跟那個基金講說我要把我的錢拿回來嘛,那拿回來如果一次拿的人太多的話,那這個基金公司他就必須要去贖回,就是要去市場上把他的那個對應的股票給賣掉,所以就會助漲助跌啦。
那也因為說很多人家喜歡去買這樣子的被動投資的商品,所以呢所謂的大型的權值股可能就會有虛胖的問題。好,為什麼會虛胖?因為很多人去買啊,那很多人去買這個比方說ETF,那ETF它對應的就要去買它的裡面的成分股,那成分股上漲了,那大家看到成分股上漲,又會想說那我再去買ETF,然後ETF的人又要再去把成分股買,然後再上漲,所以它會變成一個迴圈,就會把裡面的成分股給推到所謂的虛胖,就是它的本益比的評價會偏高,會稍微偏高。
那這是一個理論。但是有另外一種理論,大家講說那偏高更好,越高越好,反正市場不就這樣子,他就是比誰的資金多,比誰比較樂觀,那一直往上炒也沒有問題,反正可以賺錢,對,反正就是抓誰是最後一隻老鼠,誰沒有跑掉,就是抓這一隻老鼠。
那這個Michael Burry講的這個東西,我覺得在過去的幾次下跌有發生那種助漲助跌。那在臺灣會不會發生?在臺灣的話,你要講說這種追蹤指數的就是0050,那0050它佔的成交量——因為這個ETF要去買進賣出裡面成分股的這個成交量佔比太小了——所以今天即便所有0050的人他媽嚇到挫賽,想要恐慌的大賣0050,那對臺灣的大盤的影響都有限啦。那這個問題其實蠻多人在問的,就在這邊大概回答一下。
美女健身聯盟 VIP 插播
那接下來就講一下,其實我蠻希望大家肯定啦,獲得大家的肯定對我來說是很重要的事情。所以過去兩天是我這一年多以來,外加錄節目大概一個月以來,我收到最多正向回饋的這兩天,那非常感謝大家。只是他媽的幹,丁老師,這些回饋全部都在講說「感謝老司機帶上車,感謝介紹美女健身聯盟」。
你知道其實我跟我朋友,我們那時候在節目,我上一集節目講說我們在車上看,然後大家就一直在那邊講說:「快點快點快點,猜拳輸的去買一個VIP,看一下VIP到底是怎麼樣。」不然就是我們在打遊戲的時候就說:「好,來來來,這兩場輸出最低的要去買VIP。」結果搞到後來都沒有人買,就是輸的人也沒有買,然後大家也就忘記這件事情了。
結果靠夭,這些來聽我們股癌的人,竟然不少跑去買VIP,而且還跑來跟我炫耀,私訊炫耀、留言炫耀。我真的覺得他媽的真的是一群死變態,但是能夠讓你們上車,讓你們有這個發現新天地,那對我來說還是好事,大家開心就好。
Bernie Sanders 退選與美國大選
接下來我們來聊一個關於美國選舉的事情,大概的帶過去。就是現在Bernie Sanders已經退選了,我們之前大概提過Bernie Sanders,就是一個非常極左的人,所以他在一個比較自由派的地方,比方說在加州,他就會獲得很多的支持。他的想法其實也就很符合那種大學生剛畢業會有的想法,就覺得世界不公平,那應該財產要重分配啦,那在公司裡面呢,應該要有勞工的代表,或者是反正你想得到這種聽起來很美好、很漂亮的東西,很左派的東西,Bernie Sanders都有。
那也很少見有人可以活到老還真的左派到老,真的很少見有這樣的人物,所以其實本來還蠻期待他來跟川普對幹的。但是其實老實講,我自己是覺得他根本不可能幹贏川普,因為川普呢,從本來他的支持度對他懷疑的人很多,那到最後看到現在美國真的 great again,雖然他可能是用一些很極端的做法,不然說什麼減稅——減稅造成後續效應當然也非常大,那我們可能有空再聊——反正總之他採取了一些做法,他讓美國的經濟看起來真的好了。
你知道臺灣政治人物也很喜歡講「拼經濟」,可是臺灣的拼經濟都不知道他媽拼到誰的口袋裡面去了,他的拼經濟就是有感,因為很多的美國的生產就是真的跑回去了,或者是說大家真的覺得生活過得比較好了,很多美國人是有這樣子想的。所以這種右派,或者說甚至是中間偏右的,就開始獲得許多選民的青睞,比起來左派的桑德斯,反而大家很怕他,當然最怕的就是華爾街,他如果上來,他一定第一個先修理這些公司,可能就是對你加稅,或者是說去做一些手段,反正就是要去扼殺掉商業行為——不是說完全殺掉,可是他一定會去對你有所控制。
那跟川普這種小政府放任給大家去玩,一定是會有很根本的差距。所以其實那時候就有說,連他們自己的民主黨內的人都不支持他,都不支持這個Bernie Sanders,退選的這個Bernie Sanders反而是他的金主本來就導向去要支持Joe Biden,也就是Creepy Joe。大家可以去YouTube找一下Creepy Joe,為什麼他叫Creepy Joe,我真的覺得他真的是他媽的蠻怪的一個人。
因為他的路線比較屬於民主黨,還是稍微偏左相較於共和黨,可是他至少是在中間這邊,所以他跟川普去比還是比較有機會。那你也看得出來,川普其實比較希望退選的Bernie Sanders上,因為比較好打,他比較好打,他會去扶一個比較好打的——就像那時候臺灣選舉的時候,民調就叫你「唯一支持韓國瑜」,因為韓國瑜比較好打——就是各國的選舉操作的操作是這樣子。
那現在是Joe Biden出來,那Joe Biden會不會打贏川普?我覺得以目前看起來,疫情的控制開始收斂了,那如果疫情這個東西解決掉,那Fed無限大撒幣、不然怎麼QE降息,然後現在開始買垃圾債,那到最後會做到什麼程度,沒有人知道的話,反正現在就是續命完,然後繼續加強施針,整個全部都打下去了。所以我估計在川普的選舉之前,或甚至說他選上後的一年兩年內,這個炸彈應該都還不會爆掉。所以只要把疫情的利空給摒除掉的話,他連勝的機會應該是很高的。
投資界的文人相輕
好,那接下來講一個文人相輕,這也是我這一次想要聊的話題。就是我覺得真的是文人相輕,自古以來文人相輕,這是曹丕說的——不管是出自哪裡——反正文人之間就是互相的去批鬥,反正讀書人最喜歡搞這招,讀書人最喜歡幹這種內鬥的事情。
然後其實我後來才發現,就是我以前在飛行訓練學校有認識那些自費訓練的,就是自己花錢花幾百萬來學的,然後有一位牙醫師,那牙醫師就很常講說,反正牙醫師會被其他的醫生看不起。我心裡想說:「會嗎?」我們都覺得當醫生的人很屌,結果後來就聽一些也是牙醫的朋友講說,因為人家會講說:「我們一般醫生會做的,你牙醫師不會,但是你牙醫師會做的,我們一般醫生會。」我想說你們是有多無聊,反正都已經是人生中的贏家了,為什麼還要去比這樣誰高誰低,但後來發現有人的地方就有江湖,就一定有比較。
那在投資也是。其實我講要最直接的,就是現在很多人喜歡去所謂的訂閱學習,不是只有投資,各種什麼商業經營、行銷什麼的。但是老實講,有一段時間我都有去訂這些東西,但我訂這些東西的想法比較就如同我個人,就是很詭異的想法,我不是單純想要去學,我不是抱著一個看戲的心態,就是我想看你們到底在幹嘛,甚至我想去理出一些脈絡。
因為其實我很早就在懷疑,臺灣的原生創作人根本不多,就是不管是什麼行銷界的或是什麼投資界的,所謂的原生創作人,就是你的東西是你自己想出來的,然後這個判斷分析是你自己想出來的,這個就叫原生創作人,我覺得真的很少。因為你會開始發現你追的財經粉絲團——像我也追超級多嘛,那當然不會告訴你誰是壞的誰是好的,這個不要斷人家的財路,反正我追了很多嘛——那你就會發現其實,追久了之後就會看到原生的人真的很少。
反而是比方說某一位他可能講了什麼東西,那比較惡劣、比較粗糙的就是馬上就跟著抄,他就把那個說法稍微轉一下然後跟著講,那或者是可能隔一段時間他就去撈他之前的東西出來講,反正就類似這樣。都會是幾個,原生的就那幾個,然後原生的他做出很高質量、這種高價值的產出之後,然後就被其他人拿去拆分,然後拆分掉他們就各抓一點東西,然後去深論,然後之後就拿去開課。
那開課其實,我們也有人來找我開課,就是Pressplay跟Hoost來說要開課,可是這個不是我想要做的事情,所以我當然就是拒絕掉了。但是我知道,現在很多在開課的人,他們其實很多就是去撈好,反正就是那些原生創作者真的最厲害的核心的那幾個,然後拿他們東西出來講課,然後你們跑去訂閱,然後訂了之後訂了一大堆,對你有什麼幫助?
其實我覺得最大的幫助就是,你要學投資你就進市場就對了,你看一堆那種教科書都是沒有太大的意義的。應該是說你進去嘗試之後,就是有錯誤產生的時候,然後你去解決這個錯誤,這個是最好的做法。因為你根本不可能,可能就是看完教科書然後進去就很厲害,因為如果是這�樣的話,那為什麼那些學經濟的,他們不是炒股達人、不是投資達人?反而是你很常聽到學經濟的,他可能——我是沒有統計資料,但是就我知道學經濟的人——那最後面在股市裡面表現,他沒有一個正相關,就比如說因為你書唸得多你就做得好。股市裡面要考慮的面向太多了。
所以現在很多人可能會去學什麼開課什麼,或甚至是像那個Kent跟凱里,昨天他們的節目一開始又有提到股癌,他就說他現在很多朋友都在聽股癌什麼的,然後他們可能就希望聽著股癌可以賺錢。我不知道現在在我們這邊還有沒有這樣子的人,就是一定有多少有一些。可是聽著股癌會不會賺錢,不一定,但是會少賠錢,這是一定的。因為少賠錢,他不是魔術,他就是很單純的告訴你說,你不要在不對的時間做不對的事情,然後你不要融資,然後你不要去玩你看不懂的產品,光這樣子。
光這樣子,久而久之我跟另外一位沒有這個觀念的,我一定就:要嘛賠的比你少,要嘛就是我可能會賺贏你,一定是這樣的啊,因為你會去踩雷啊。你會去買那些我們覺得根本就是有問題的東西嘛,那你會去借錢,那你借錢之後你的心性上就有差距,所以根本上的差距就在這邊產生了。
那剛剛講回來,這個有很多在做訂閱的嘛,那訂閱的人也會發生文人相輕的現象,就不是只有牙醫,不是以前那種古人吟詩的,就連訂閱的也會,反正就是互相的去批評。那我發現其實最喜歡批評人的,反而是理論上是最理性的那一群。
股市裡面有很多種做法,有些人在追蹤什麼籌碼的,有些人在看所謂的技術線型的,有些人在做基本面分析的,有些是我還蠻喜歡的一支是在做產業分析的,我最喜歡這個,因為這個基本上就像看百科全書一樣,你可以知道有新發生的東西、新的趨勢,所以這個是我還蠻喜歡的。但是對我來說其實我是雜談,反正我全部東西都吃了,那我就挑我要的東西出來,把它做成我自己的中心思想。
可是我發現其實裡面,這裡面最理性的一群,應該就是所謂的財報分析那一群。因為財報分析那一群,他們就是很實事求是的在看數字,然後他們就一個財報又一個財報裡面去抓出一些趨勢,或者是說他覺得有哪些股——所謂的價值股——是被低估的。但是我發現這群人最喜歡霸凌別人,他們喜歡去講別人說:「你又看不懂財報,你看不懂。」像我昨天看到一個就講說:「你看不懂財報,你還去買金融股什麼的。」那這時候就一個問題馬上浮現出來:那請問你看得懂財報,你發財了沒?你看得懂金融股的財報,那所以呢你要放空了沒?
所以我覺得沒有必要這樣啦,因為現在的投資界就是這樣,可能大家要搶市場吧,所以就很常會去做那種互相批鬥、互相批評。我覺得調侃是還好啦,可是有時候真的是那種追殺到太深了,就去講說「你看不懂財報你還敢學投資」——那你看得懂財報你發財了嗎?我就簡單的問一個這個問題。
那其實關於指數化投資,現在很多人講說所謂的資產配置、指數化投資是最保險的,它沒有辦法為你帶來巨大的獲利,可是呢,比方說大賠的時候,你也很難受傷。那可是像這種東西,你知道這種真的資產配置配下去,你算起來你的年化報酬率有個什麼5%、6%,其實就算很不錯,很厲害了,就已經很好很好了。可是5%、6%可以幹嘛?可是這就是大哉問,這就好像說你幹嘛要創業,你去當公務員就好了,你就穩定鐵飯碗,抓了鐵飯碗就好。可是幹他媽的,為什麼每個人都要抓鐵飯碗,為什麼大家都要抓鐵飯碗,那為什麼大家一定要做你這樣的投資方式,我就覺得這很奇怪。
因為還是一樣,大家試圖去把投資包成是玄學,即便是這些最理性的派系,他們還是想把它包成是玄學,就是唯我至上,只有我這個做法是聖盃,大家都在找一個投資的金律跟聖盃。可是我真的覺得,不要把事情想得太複雜,沒有什麼叫做金律跟聖盃。就是即便你今天是一個做法都對的人,你可能會因為運氣不好,你還是會受傷。那或者是說,你其實你也沒有做錯什麼事情,但是就是時間不對,比方說就一個真的研究很久的人,就他一進場就是武漢肺炎前夕,就是12月1月的時候進場,他初次下場,就是這時候,然後一次丟了很多錢進去,他一樣爆掉,他一次就爆掉了。所以也不是他不努力,就是我的觀念還是很簡單。
反正大家能做的就是在市場裡面儘可能的活下來,那儘可能活下來之後呢,你自然就會悟出一些道理,就像在社會裡面,你不要餓死嘛,你不要搞到要去領政府的失業補助,那在這個狀況之下呢,你要去做什麼樣的工作:你要去挑戰高風險高獲利的工作(不是說當什麼車手,去幫詐騙集團領錢那種),就是說你可能去做一些,就是人家講的什麼三四十歲就會被人家淘汰掉的一些工作,那他的獲利比較高之類的,這是你的選擇;你要去考公務員,這也是你的選擇。反正都是大家的選擇,沒有誰一定是好一定是壞的,沒有什麼看財報就一定是好的,因為你看財報,那你發財沒,就這樣問。
結尾
其實股市一個我覺得它好玩的地方,比人生更好玩的是,你要看一個人他到底是不是事業成功,或者說他的人生是不是成功,他是不是人生的winner,他有太多的面向可以去分析:他是不是他車子開得很好,老婆很漂亮,他說很會賺錢,他說他的想法很豁達,這個有太多的面向。可是你要看一個人在股市是不是成功,簡單就是對帳單拿出來就好了,其他都假的啦,你其他多說的都是假的,你到底賺多少錢就這樣而已。
所以像我個人就是不太喜歡去批評人,我最多偶爾就是調侃一下老謝跟那種谷月涵,就是所謂的,他們每次出來預測的時候就很好笑這樣而已。可是真的沒有必要去批評說每個人的派系是怎麼樣,因為我們看我們自己的粉絲也會吵架,就是做這一派的會去批評做那一派的,真的都沒有必要。在這邊就是一個前來前往的地方,誰賺錢誰就厲害,那你賺了多少,你也不用出來跟大家宣告,你也不用貼你的對帳單,反正就是自己知道就好了。
好了,那今天就聊到這邊,先這樣,拜拜。